Milyen követelmények vonatkoznak az üzleti terv űrlapjára? Az üzleti terv követelményei és az elkészítésére vonatkozó ajánlások. Az üzleti terv általános követelményei

Az üzleti terv lefedi bármely termékgyártási vagy szolgáltatásnyújtási projekt kidolgozásával kapcsolatos szervezési, műszaki, gazdasági kérdéseket. Az üzleti terv szerkezete a következő (1. sz. melléklet).

1. Címlap (az üzleti terv borítója)

Egy oldalon van megvalósítva, és a következő adatokat tartalmazza:

a vállalkozás teljes neve és címe;

telefon (fax) szám;

a javasolt projekt jellege és célja;

a projekt végrehajtásának eredményei;

a projekt összköltsége és finanszírozási igénye;

lehetséges finanszírozási források a hitelfeltételek leírásával;

hitel visszafizetési garanciák.

Ezek az adatok lehetővé teszik a potenciális befektető számára, hogy azonnal értékelje a projektet és meghatározza a finanszírozás lehetőségeit.

2. Titoktartási nyilatkozat

Titoktartási nyilatkozat készül, amely figyelmezteti az üzleti tervvel megismerhető személyeket a titoktartásra és korlátozza a potenciális olvasók körét. Ez a rész azonosítja a fejlesztőket és képesítéseiket.

Összefoglalja a lényeget beruházási projekt. Tartalmaznia kell a következő adatokat: a vállalkozás teljes neve, címe és telefonszáma, a vállalkozás leírása, sajátosságai, információk a vezetőségről és a vállalkozás tőkéjében való részesedésükről, a vállalkozás alapításának célja. terv, a vállalkozás céljai, rövid leírása piaci feltételek, a javasolt projekt lényege, a projekt kockázati tényezői, a projekt összköltsége, a kezdeményező által a projektbe befektetett források összege, a finanszírozási igény, a beruházás formái és feltételei, a megtérülési garanciák a kölcsönzött pénzeszközökből.

4. A vállalkozás jellemzői és fejlesztési stratégiája

Az üzleti terv ezen részének a következő információkat kell tartalmaznia.

A vállalkozás neve, szervezeti és jogi formája, jogi és postacímek, a vállalkozás székhelye, elfoglalt területe, alapításának időpontja, a vállalkozás jegyzett tőkéje, alapítói és a tőke megosztása közöttük; szervezeti struktúra vállalkozások, leányvállalatok; információk a vezetőkről, vagyonszerkezetről, álló- és forgótőkéről, jellemzőkről anyagi erőforrások, befejezetlen termelés épületei és építményei, anyagmérlegek, szociális infrastrukturális létesítmények; a vállalkozás jelenlegi pénzügyi helyzetének leírása, a kibocsátás mennyisége, az export részesedése; a vállalkozás termékeinek fogyasztói, elhelyezkedésük és fogyasztási mennyiségük, a termékek és szolgáltatások minősége; a technológia szintje, a személyzet képzettsége, az energiaforrások elhelyezkedése és az anyagok és alkatrészek beszállítói; a termékek versenyképessége, a termékek köre és mennyisége, piacok, ahol a versenytársak működnek, és részesedésük ezeken a piacokon; a versenytársak termelési bázisának, ár- és értékesítési politikájának állapota; a versenytársak erősségei és gyengeségei (termékeik és fogyasztóik, áraik, értékesítési volumene, imázsa stb.).

5. Termékek (szolgáltatások) leírása

Az üzleti terv ezen része a vállalkozás által kínált termékek, valamint a piacon lévő hasonló termékek fogyasztói tulajdonságait ismerteti.

Le kell írni a termékek nevét és specifikációit; funkcionális célja és alkalmazási köre; alapvető műszaki, esztétikai és egyéb jellemzők; a termékek gyárthatóságának és sokoldalúságának mutatói; szabványoknak és előírásoknak való megfelelés; költségjellemzők: a termékfejlesztés szakaszai (tervezet, részletes tervek, prototípus, kísérleti tétel, sorozatgyártás); termékigény, lehetőség további fejlődés Termékek; koncepció a következő generációk termékeinek fejlesztésére; információk a szabadalmi és licencvédelemről, védjegyekről, szerzői jogokról és egyéb szellemi tulajdonról.

Szükséges továbbá feltüntetni a termékkibocsátás szerkezetét a természetes és szabványos mutatókban, az elmúlt 10 évben gyártott, de megszűnt termékek listáját; termékelőnyök az analógokkal szemben; termékek exportlehetősége.

6. Piacelemzés. Marketing stratégia

Ebben a részben ismertetni kell a piac szerkezetét, az árakon történő keresletet, a piaci reakciót a társadalmi-gazdasági folyamatokra, a termékek értékesítésének módjait, a versenyt.

A piac fő minőségi jellemzői a piaci kapacitás és a vállalat termékei iránti kereslet lesz.

Fontos meghatározni a jelenlegi kereslet nagyságát, szerkezetét és változásának kilátásait. Az aktuális keresletet az adott piacon egy adott időszakban adott áron adott áron értékesített teljes kibocsátás mennyisége határozza meg.

Ezen információk felhasználásával felmérjük a jelenlegi kereslet méretét és szerkezetét, valamint a fő piaci szegmenseket földrajzi felosztásonként és fogyasztói kategóriánként.

A vállalat termékeinek értékesítési piacának leírásakor fel kell tüntetni:

• * a piacon működő főbb vállalkozások; versenytársak termékei; vásárlók száma; az értékesítés volumene és a szolgáltatások típusai; a piac méretének várható növekedése; másodlagos piacok és főbb jellemzőik; a vásárlók termékvásárlási ciklusa; a rendelés leadása és a termék kiszállítása közötti idő; versenyelőnyök, piaci igények kielégítésének képessége, piaci penetráció, vállalati hírnév, stabil pénzügyi helyzet;
• * a tervezett piac jelentősége a vállalkozás versenyképessége szempontjából, a piacfejlesztés nehézségei, a jogszabályi korlátozások (potenciális vevők igényeinek jogi megerősítése, a követelmények kielégítésének módjai) és a jogszabályi követelmények várható változásai;

a piaci sikert biztosító tényező (legjobb ügyfél-elégedettség, termék- vagy szolgáltatásnyújtás hatékonysága, személyzet kiválasztása);

a termékek versenyképes tulajdonságai, amelyek nagy hatással vannak az árképzési és értékesítési marketingstratégiák kialakítására, és felhasználják a termelési terv kialakításában.

Ebben a szakaszban a termék ára meghatározható. A termék árának meghatározásakor a kereslet, a versenytársak árai, valamint a vállalkozás termelési és termékértékesítési költségeinek elemzéséből kell kiindulni.

A piac állapotának és fejlődési tendenciáinak fent leírt elemzésének eredményei alapján a vállalat termékeire (szolgáltatásaira) értékesítési tervet alakítanak ki.

7. Beruházási terv

Ennek a szakasznak tükröznie kell a vállalkozásnak a termékek (szolgáltatások) előállítására való felkészítésének szakaszait.

Van egy általánosan elfogadott ütemezés előkészítő munka, amely magában foglalja az építési és szerelési munkák megszervezését, berendezések beszerzését és telepítését, kutatás-fejlesztési munkák végzését, termékek és berendezések tervezési, mérnöki és technológiai dokumentációjának kidolgozását, a termékek prototípusainak gyártását és tesztelését, a műszaki dokumentáció véglegesítését és a tömeggyártást. Tervezik a termékek értékesítési piacának megteremtését, a potenciális vállalkozók kiválasztását, az anyagok és alkatrészek beszerzésére és szállítására vonatkozó szerződések megkötését.

Ezzel kapcsolatban jelezni kell technológiai folyamat, a termékfejlesztés mértéke, a projekt műszaki dokumentációjának elérhetősége, a projekt jogi támogatása, a munka ütemezése szakaszonként, alapanyagok, anyagok és alkatrészek beszállítói, lista szükséges felszerelést a berendezések költségének és szállítási idejének feltüntetése; az új termeléshez szükséges termelési területek jellemzői, a vállalkozás tervezési kapacitásának növelésének terve, a személyzet képzési terve; a munkavégzés sorrendje, a költségek munkaszakaszok szerint, a lehetséges források és a tőkevonzás feltételei.

8. Gyártási terv

Ebben a részben szükséges ismertetni a projekt biztonságát termelési és technológiai oldalról: a technológia színvonalát, a termelés felszerelésekkel és eszközökkel való ellátottságát, a termelékenységet és a termékek minőségét. A következőket kell megadni:

• * milyen berendezéseket használnak az áruk előállításához, a termelési területek és üzembe helyezésük feltételei, az elvégzett műveletek munkaintenzitása, munkaerőköltségek, a személyi struktúra és a személyi költségek típusai, az alapanyagok és alkatrészek listája, mennyiségi és költségjellemzői, fő beszállítók nyersanyagok, anyagok és alkatrészek; a szükséges villamos energia, gáz, sűrített levegő, gőz, víz mennyiségét és ezek fogyasztási egységenkénti költségét;
• * a gyártási folyamat végrehajtásához és a termékek értékesítéséhez szükséges egyéb harmadik fél szervezetek listája; fuvarozási mennyiség és szállítási díjszabás, ipari együttműködési terv, termékkibocsátás biztonsága minőségellenőrzési rendszer kialakításával, a követelményeknek való megfelelés biztosítása Műszaki adatokés szabványok.

E szakasz végén elemezni kell a termelési költségeket és azok időbeli dinamikáját, a biztonság és tűzbiztonság megszervezését, az ipari higiéniát és az ökológiát.

9. Szervezeti terv

Az üzleti terv ezen része a vállalatirányítási rendszert írja le. Az irányítási szervezetnek fejlett irányítási struktúrát kell tartalmaznia, funkcionális felelősségek, képesítési követelmények szakembereknek, méret bérek munkavállalók, szabadúszó szakértők bevonásának lehetősége. Az élettapasztalat bebizonyította, hogy az üzleti siker 90%-ban a menedzsment minőségi szintjétől függ, különösen a kisvállalkozásoknál. E tekintetben a gyenge és erősségeit menedzsment. Menedzsment szakértők bebizonyították, hogy a sikertelen menedzsment legvalószínűbb okai a következők: inkompetencia vezetői személyzet, közvetlen termelésirányítási tapasztalat hiánya, szűk szakmai felkészültség, kötelezettségszegés, különféle előre nem látható körülmények, beleértve a természeti katasztrófákat is. Néhány ok, amely „veszteséget” okoz a menedzsmentben, elkerülhető. Például egy cég biztosítását természeti katasztrófák ellen. Az irányítási rendszernek meg kell felelnie az anyagi érdek, az erkölcsi ill pénzügyi felelősség, figyelemmel kíséri a meghozott vezetői döntések eredményeit. Ki kell dolgozni a vállalkozás alapszabályát, amely rögzíti a vállalkozás termelési és pénzügyi tevékenységének minden vonatkozását. Ezenkívül a vállalkozás alapszabálya és az alkalmazottak funkcionális kötelezettségei nem lehetnek ellentétesek a Belarusz Köztársaság vállalkozási törvényével. Ennek a szakasznak le kell írnia a vállalati részlegek közötti interakció elveit. A személyzet gondos kiválasztása és elhelyezése a siker legfontosabb feltétele menedzsment tevékenységek vállalkozások:

10. Pénzügyi és gazdasági tevékenységek előrejelzése

A pénzügyi terv az üzleti terv utolsó része.

Kidolgozásakor figyelembe kell venni az adókörnyezetet, az árfolyamok változását, az inflációt és a monetáris rendszer egyéb lehetséges változásait.

BAN BEN pénzügyi terv be kell mutatni: eredménykimutatást, mérleget, pénzforgalmi kimutatást Pénz.

Az eredménykimutatás a vállalkozás tárgyidőszaki működését tükrözi. A jelentés alapján meghatározhatja, hogy egy adott időszakban mekkora nyereséget kapott a vállalat.

A cash flow kimutatás időszakonként dinamikusan mutatja a pénzkiáramlás alakulását, valamint a vállalkozás pénzmaradványát. A finanszírozás formái és módjai változatosak. Az iparban leggyakrabban használtak a következők.

Nyugta pénzügyi eredmény részvények kibocsátásával. Az alaptőke megszerzése törzsrészvények és elsőbbségi részvények kibocsátásával történik.

Hitelek beszerzése kereskedelmi és állami bankoktól. Az opciók kiválasztásakor figyelembe kell venni a hitelpiaci helyzetet.

Lízingfinanszírozás (például amikor egy lízingcég befektetett eszközöket vásárol egy gyártótól, majd lízingbe adja a felhasználónak ideiglenes használatra).

A saját tőke és az idegen tőke összegének elegendőnek kell lennie a negatív pénzmaradvány fedezésére bármely időszakban.

Mindegyik alternatív finanszírozási konstrukciót ki kell számolni, és fel kell mérni felhasználásuk következményeit.

Eredménymutató gazdasági hatékonyság a választott megoldást két mutatócsoporttal kell ábrázolni: a vállalkozás pénzügyi helyzetének mutatóival és a beruházási hatékonyság mutatóival, a kiválasztott diszkontrendszer szerint számítva.

11. Jogi terv

Új vállalkozás létrehozásakor meg kell határozni annak tulajdonosi formáját és e tulajdoni forma jogállását. Minden tulajdonosi formának megvannak a maga sajátosságai.

Az üzleti terv ezen szakaszában ismertetni kell a vállalkozás alapszabályát, valamint a vállalkozás normál jogrendszeréhez szükséges egyéb rendelkezéseket.

A szakasz konkrét tartalma a választott tulajdoni formától függ.

12. Kockázatértékelés és biztosítás

A kockázatok problémája a vállalkozás termelési és pénzügyi tevékenységében az egyik legjelentősebb. Minden vállalkozás esetében a kockázat egy olyan kedvezőtlen esemény bekövetkezésének valószínűségét jelenti, amely erőforrásai egy részének elvesztéséhez, bevételkieséshez vagy többletköltségekhez vezethet. A piaci feltételek gyakran változnak, így a vállalkozások folyamatosan különféle típusú kockázatokkal szembesülnek. Változnak a finanszírozás formái, feltételei, adózási rendje, stb.. Üzleti terv készítése során esetleges változások a piaci helyzet. Minőségi és mennyiségi kockázatelemzést kell végezni, amelynek eredményeként meghatározzák a kockázati tényezőket és a munkafázisokat, amikor azok felmerülnek. A kockázat csökkentése érdekében egy vállalkozás különféle módszereket alkalmazhat analitikai módszerek, amely lehetővé teszi a befektetési eredmények megbízhatóságának növelését, a matematikai statisztika módszereit, a gazdasági és matematikai modellezést, az érzékenységi elemzést. A kockázatok előfordulásának csökkentése érdekében célszerű olyan szakértőket bevonni, akik képesek számolni a kockázatok, bizonytalanságok lehetőségével. A leggyakoribb kritikus kockázati tényezők a következők lehetnek: a vállalkozás termékeinek értékesítési volumene, termék ára, infláció és egyéb tényezők. A kockázatok listája nagyon széles. Ide tartoznak a tüzek, különféle konfliktusok, árvizek, egyéb természeti katasztrófák, adópolitikai változások és árfolyam-ingadozások.

A kockázatok felmerülésének lehetőségét figyelembe véve a kockázatok megelőzésére szolgáló szervezeti intézkedések és az ellenük szóló biztosítási program kidolgozása folyamatban van.

Az átmenet körülményei között piacgazdaság rendkívül fontossá válik az üzleti terv elkészítésének művészetének elsajátítása. A nyugati befektetők félnek foglalkozni a hazai vállalkozókkal. És nem csak a garanciák hiánya, az ország gazdasági és politikai helyzetének instabilitása miatt, ahogyan azt általában hiszik, hanem a szakszerűtlen, nem meggyőzően kidolgozott dokumentumok, különösen az üzleti tervek miatt is.

Számos általános követelményt sorolunk fel, amelyeket figyelembe kell venni az üzleti terv elkészítésekor:

Az üzleti terv az első dolog, amit a potenciális jelölt megtud a vállalatról.
befektető, ezért szükséges, hogy az üzleti terv kialakítása megfeleljen a sikeres vállalat arculatának: legyen vonzó, de diszkrét;

A részletezettségnek meg kell felelnie a terv céljainak, de nem tartalmazhat semmi feleslegeset: az anyag világos szerkezetét és áttekinthetőségét, rövidségét. Az üzleti terv optimális (standard) terjedelme 40 oldal. Egyes esetekben azonban részletesebb, akár 70-80 oldalas üzleti tervek is szükségesek. Ha, a teljesség és a konkrét bemutatás biztosítása érdekében szükséges
Mivel az üzleti tervben kevesebb anyagra van szükség, az üzleti terv oldalainak száma 30 oldalra vagy kevesebbre csökkenthető;

Az üzleti terv nem tartalmazhat másodlagos és háttérinformációkat. Jobb, ha alkalmazásokba helyezi. Általában a befektetők kérdeznek További információ, és az alkalmazások jelenléte növeli a projekt rugalmasságát. A pályázatok mennyisége nem korlátozott;

Előadás stílusa: az előadás egyszerűsége és a nyelvezet hiánya
és terminológiai akadályok, pl. a tanuláshoz és a megértéshez való hozzáférés. Az üzleti tervnek sok ember számára érthetőnek kell lennie, nem csak szakemberek számára, és nem kell tele technikai részletekkel. Ezenkívül meggyőzőnek, tömörnek kell lennie, és fel kell keltenie a partnerek érdeklődését;

Ésszerű adagolás az üzleti ajánlat technológiájának bemutatásakor;

Az üzleti terv elkészítésekor emlékeznie kell arra is, hogy az abban szereplő információknak tömörnek, világosnak és ugyanakkor tömörnek kell lenniük. Ebben a tekintetben ajánlatos az információk összevonásának módszerét használni: bizonyos kategóriákba (mutatók) vannak besorolva, és analitikus (táblázatos) vagy grafikus formában jelenítik meg. Rendszerezett formában, amikor lehetőség van összehasonlító értékelésre, a digitális adatok sokkal könnyebben, így hatékonyabban érzékelhetők;

A végrehajtást akadályozó nehézségek objektív értékelése
az üzleti tervben körvonalazódik;

Az üzleti tervnek reális feltételezéseken alapuló őszinte elemzésnek kell lennie. A feltételezéseket és előrejelzéseket olyan információforrásokra való hivatkozással kell alátámasztani és alátámasztani, mint a piackutatás (felmérések), az iparági statisztikák, a gazdasági és demográfiai tanulmányok, valamint a vállalattal üzletelni fogó személyek véleménye. Kevés befektető vagy hitelező vállal kockázatot irreális tervek alapján. Üzleti terv Megmutatja a befektetőknek és a hitelezőknek a vállalat vezetésének minőségét és mélységét, és kiemeli a menedzsment azon képességét, hogy elérje céljait;

Pénzügyi számítások pontossága;

A vállalat kockázatait meg kell vitatni. A vállalatba vetett bizalom súlyosan aláásható, ha a fennálló kockázatokat és problémákat nem önállóan, hanem kívülről tárják fel;

Nem szabad lényegtelen vagy homályos kijelentéseket tenni;

A tervnek átfogónak kell lennie, és tartalmaznia kell a szervezeti stratégia megvitatását a vállalat előnyeinek elérése és a lehetséges nehézségek leküzdése érdekében;

Sok befektető szívesen olvas egy-két oldalas összefoglalót az üzleti tervről, amely lehetővé teszi számukra, hogy megismerjék a projekt fontos jellemzőit és előnyeit. Az üzleti tervben négy kulcsfontosságú kérdésblokk is szerepel, amelyeket a befektetők különösen gondosan értékelnek: a vezetőség, a jelenlegi és a tervezett pénzügyi mutatók, áruk és szolgáltatások, marketingterv. Minden egyes szakaszban erős érvet kell előkészíteni;

Az üzleti tervet a követelmények figyelembevételével kell elkészíteni, ill
azon szervezetek és személyek szabványai, akiknek ezt a dokumentumot bemutatni kívánják;

Az üzleti tervet tetszetős, nem túlbonyolított formában kell bemutatni, és megfelelő számú példányban kell reprodukálni a megfontoláshoz.

Az üzleti tervezés magabiztosan nevezhető a teljes szervezeti folyamat alapjának, valamint olyan eszköznek, amely lehetővé teszi harmadik felek bevonását pénzügyi források a vállalkozás fejlesztése érdekében. Ugyanakkor az üzleti terv követelményei meglehetősen szigorúak és egyértelműek, és ezek betartása lehetővé teszi, hogy valós értékelést adjunk a vállalat gazdasági növekedésének várható hatékonyságáról.

Általános kritériumok

Az általunk fontolóra vett dokumentum különösen fontos, ha külföldi befektetők bevonása a célja. A legtöbb kudarc oka gyakran egy írástudatlan terv.

Először is fontos lesz kiemelni az üzleti terv általános követelményeit, amelyeket be kell tartani a dokumentum létrehozásakor:

• A design legyen vonzó, de ne legyen túl feltűnő. Végtére is, az Ön üzleti projektje az első dolog, amit a potenciális hitelező megtud Önről, ezért továbbra is elkötelezettnek kell maradnia az imázsa mellett;
• A részletesség mértéke teljes mértékben az Ön céljaitól függ. Ugyanakkor nem szabad megfeledkeznünk arról, hogy a projekt ne tartalmazzon felesleges részleteket, hanem legyen strukturáltság, rövidség és áttekinthetőség. Az optimális terjedelem 40 oldal. Szükség esetén a dokumentum 80 oldalra növelhető vagy 30-ra csökkenthető;
• Jobb, ha semmilyen háttér- vagy másodlagos információt nem tartalmaz a tervben. Ha a jelenléte továbbra is szükséges, akkor jobb, ha olyan alkalmazásokban szerepel, amelyek mennyisége nem korlátozott. Sőt, készüljön fel arra, hogy a befektető továbbra is további információkat kér, ezért jobb erre felkészülni;
• ne feledkezzünk meg az előadás nyelvéről és stílusáról – érthetőnek és hozzáférhetőnek kell lennie az olvasó számára. A szövege nem lehet tele senki által ismeretlen kifejezésekkel. A fentiek jelentését minden olvasó számára világosnak kell lennie, nem csak az e terület szakértői számára. Ragaszkodjon a lakonikus, meggyőző stílushoz;
• az üzleti terv követelményei közé tartozik a táblázatok, grafikonok és diagramok használata. Ne felejtse el, hogy a számokban bemutatott információkat sokkal jobban megjegyezzük;
• magának az elemzésnek megbízható adatokon kell alapulnia. Minden előrejelzést és feltételezést meg kell erősíteni az információforrásokra való hivatkozással;
• Ne hagyja figyelmen kívül a kockázatok megbeszélését. Jobb, ha ezt saját maga kezdeményezi, nem pedig kívülről bevont független szakértők;
• a tervnek a lehető legátfogóbbnak kell lennie, teljes képet adva a hitelezőnek arról, hogy mennyit kér, mire költi, és ő személy szerint mit fog kapni mindebből.

Egy másik fontos szempont: a befektetők szívesebben olvassák el először a projekt összefoglalóját, amelynek két-három oldalra kell férnie, és tartalmaznia kell a főbb pontokat.

A dokumentum elkészítése során ne felejtse el figyelembe venni az üzleti terv egyedi követelményeit, amelyeket egy adott befektető terjeszt elő. És végül, a szaporított példányok számának elegendőnek kell lennie. Ezért ne felejtse el megkérdezni, hány ember fogja fontolóra venni a projektjét.

Időkeret

A kezdeti szakaszban meg kell határoznia egy határidőt, ameddig a dokumentuma elkészül. Ez az eljárás különösen fontos, ha figyelembe vesszük a változás mértékét gazdasági feltételek, és ennek megfelelően a számítási részben megadott mutatók. A túl sokáig tartó eljárás azt eredményezi, hogy információi egyszerűen irrelevánssá válnak.

Könnyen feltételezhető, hogy az adatgyűjtés meglehetősen hosszú ideig tarthat, ezért a folyamat nem lehet végtelen. Ezt különösen fontos figyelembe venni a beruházási projektek kidolgozásakor.

Jobb lesz, ha szabadidő-folyosót hagy a projekt megírásához, mivel a gyakorlat azt mutatja, hogy ennek a dokumentumnak az elkészítése mindig késik.

A dokumentum szerkezete

A következő szempont az üzleti terv elkészítésének követelményei. Címlappal kezdődik, amelyen a következő információkat kell feltüntetni:

1. Név.
2. Szerző, elérhetőségei.
3. A tulajdon típusa.
4. A projekt költsége, beleértve a beruházás összegét is.
5. Tervezett munkák száma.
6. A munkaügyi központon keresztül tervezett munkahelyek száma.
7. Az összeállítás éve, városa és régiója.

Ezt követően az üzleti terv követelményeiben foglaltak szerint egy tartalomjegyzék következik. Fel kell tüntetni minden olyan részt és oldalt, amelyen ezek találhatók.

A terv szerkezete a következőket tartalmazza:

1. Összegzés.
2. A termék vagy szolgáltatás leírása.
3. Piackutatás és -elemzés.
4. Marketing terv.
5. Szervezeti terv.
6. Termelési terv.
7. Adók.
8. Pénzügy.
9. Kockázatok.
10. Alkalmazás.

Minden szakasz körültekintő megközelítést igényel, ezért érdemes átgondolni, hogy pontosan mire is kell kitérnie.

Termék vagy szolgáltatás

Itt fel kell vázolni a vállalkozásod lényegét, pontosabban azt, hogy milyen célokat tűzöl ki magad elé, és hogyan tervezed ezeket elérni. Ezen túlmenően, az érdekelt felek érdeklődnek a következő árnyalatok iránt:

• alkalmazási kör, termékjellemzők, biztonsági követelmények, környezetbarátság, engedély beszerzésének szükségessége;
• szállítási, üzemeltetési, karbantartási, javítási, ártalmatlanítási feltételek;
• jótékony hatás;
• ár;
• végrehajtási módszerek;
• gyengeségei és előnyei.

Piackutatás

Az ebben a részben szereplő üzleti terv kidolgozására vonatkozó követelményeket általában a legnehezebb teljesíteni. Először is fel kell vázolnia, hogy pontosan ki lesz a fogyasztó, hány terméket adnak el havonta a teljes vizsgált időszak alatt.

Az ilyen számításokhoz meg kell vizsgálnia a piac egészében rejlő lehetőségeket az Ön által kínált termék vagy szolgáltatás megvásárlásához. A szakasz végén a befektetőnek látnia kell a vásárlók hozzávetőleges számát és az értékesítési mennyiséget.

Marketing, szervezési és termelési terv

Ezen részlegek mindegyike lefedi a saját tevékenységi területét. Röviden a következőképpen ábrázolható:

• marketingterv – pontosan mit fog tenni az eredmények elérése érdekében;
• szervezeti terv - cégbejegyzés, alkalmazottak, bankszámlák, fizetések;
• gyártás – a technológiai folyamat leírása.

Általános követelmények az üzleti tervhez, amelyet meg kell adniuk Részletes leírás projektje megvalósítása eredményeként elérhető pénzügyi befektetések, költségek és nettó nyereség.

Mindenképpen meg kell jelölnie, hogy Önre melyik adórendszer vonatkozik.

A végén feltétlenül sorolja fel az összes kockázatot, amellyel szembe kell néznie, valamint a leküzdés módjait. A dokumentum mellékletekkel zárul, amelyekhez csatolhat fényképeket a helyiségekről, elkészült termékekés egyéb anyagok, amelyek megerősíthetik információi megbízhatóságát és szándékai komolyságát.

Üzlet a semmiből. Hogyan írjunk üzleti tervet: Videó

Az üzleti terv gazdasági lényege, hogy a potenciális befektetőt (üzleti partner, bank stb.) megismertesse a javasolt projekt lényegével, és felkeltse a részvételt ebben a projektben. Ahhoz, hogy ezt a dokumentumot a projekt potenciális résztvevői megfelelően érzékeljék, és megalapozott üzleti döntéseik alapjául szolgáljon, számos kritériumnak meg kell felelnie.

Az üzleti tervnek tartalmaznia kell minden szükséges részt annak érdekében, hogy a lehető legteljesebb mértékben tükrözze a vizsgált beruházási projektet. Ez azt jelenti, hogy az üzleti tervnek tartalmaznia kell minden olyan információt, amelyre egy potenciális befektetőnek vagy üzleti partnernek szüksége lehet egy pozitív döntés meghozatalához. Ezen túlmenően, a projekt üzleti tervben történő bemutatásának teljessége azt jelenti, hogy ennek a dokumentumnak olyan időtartamra kell vonatkoznia, amely elegendő a leírt projekt befejezéséhez, vagy a tervezett termelési, értékesítési, építési stb.

Hasznosság

Az üzleti tervben szereplő információknak nemcsak teljesnek, hanem hasznosnak is kell lenniük. Az üzleti tervbe nem szabad beletenni olyasmit, ami nélkülözheti, és ami semmilyen módon nem befolyásolja a potenciális befektető (üzleti partner) pozitív döntését. Például információkat arról átlagos szám a vállalkozás alkalmazottai - a projekt kezdeményezője hasznos és érdekes lehet. Szükségtelen lehet azonban a személyi állomány társadalmi szerkezetének részletes ismertetése (a dolgozó férfiak és nők száma, felső- vagy középfokú végzettségű munkavállalók jelenléte, az öt évet meghaladó munkatapasztalattal rendelkezők megjelölése stb.). Egy másik példa: ha egy projekt megvalósítása megköveteli, hogy a vállalkozás rendelkezzen bizonyos engedélyekkel, akkor ezek listáját az egyes engedélyek érvényességi idejével az üzleti tervben szerepeltetni kell. Ugyanakkor a szabályozó jogalkotási és szabályozási aktusok részletes mérlegelése ez a típus tevékenységeket, ajánlatos azokat „a színfalak mögé” hagyni (röviden felsorolhatja ezeket a dokumentumokat, feltüntetve dátumukat, számát és az okiratot kiállító szerv nevét).

Semlegesség

Valóság és hitelesség

Az üzleti tervet megbízhatónak értékelhető információk alapján kell elkészíteni. A projekt paramétereinek szándékos torzítása a vonzerejének növelése érdekében nem megengedett.

Az üzleti tervben foglalt minden következtetésnek és javaslatnak valós és ésszerű bizonyítékokon kell alapulnia, konkrét tényekkel és példákkal alátámasztva. Ezenkívül analógiát kell találni az üzleti tervben szereplő adatok és a jelenlegi helyzet (vagy az aktuális piaci trend) között. Minden többé-kevésbé jelentős eltérést ésszerűen meg kell kommentálni, különben az üzleti terv kalandosnak tűnik, ami nagy valószínűséggel negatív reakciót vált ki egy potenciális befektető (üzleti partner) részéről.

Átláthatóság

Az üzleti tervet következetesen és logikusan kell megírni, hogy bármely felhasználó nyomon tudja követni a projekt paramétereinek és az üzleti terv következtetéseinek indokait.

Rugalmasság

Az üzleti tervet úgy kell megírni, hogy a lehető legkevesebb erőfeszítéssel módosítható legyen. A változtatások szükségessége akkor merül fel, ha a projekt megvalósítása során eltérések lépnek fel, és a projekt paramétereinek olyan megváltoztatását célozza, hogy az új körülmények között a lehető legnagyobb hatást biztosítsa.

Irányíthatóság

Az üzleti tervnek megbízható és megbízható ellenőrzési eszköznek kell lennie, azaz specifikus mutatórendszerrel lehetővé kell tennie a munkavégzési határidők, a gyártási (építési) mennyiségek, a beszerzések és értékesítések betartásának, valamint a szerződések betartásának ellenőrzését. tényleges mutatók tervezett adatokkal.

Megérthetőség

Az üzleti tervvel szemben támasztott egyik leglényegesebb követelmény, hogy azt közérthető, érthető nyelven, az elfogadott terminológia betartásával, világos, egyértelmű megfogalmazással kell megírni. A potenciális befektetőnek vagy üzleti partnernek nem szabad és nem is fog beleásni homályos és homályos definíciókba, megérteni a nem egyértelmű mutatókat és tanulmányozni a szükségtelen következtetéseket.

Kompakt és strukturált

Egy szabványos üzleti terv optimális mennyisége legfeljebb 50-80 nyomtatott A4-es ív. Amint a gyakorlat azt mutatja, ez a kötet mindenkinek megfelel szükséges információ. Az üzleti terv követelményei minden valóban szükséges információt tartalmaznak még a legbonyolultabb és legnagyobb beruházási projektről is. Az üzleti terv megfelelő volumenének jelentős túllépése rendkívül megnehezíti a potenciális befektetők számára annak észlelését. Az üzleti terv mellett hasznos egy 10-20 diából álló rövid prezentáció elkészítése is, amely tartalmazza a legfontosabb szervezeti, technikai, ill. pénzügyi paraméterek projekt. Az üzleti tervben szereplő összes információt szakaszokba kell csoportosítani, kizárva az értelmezési kétértelműségeket és az ismétléseket. Ebben az esetben az üzleti terv fő szövege csak a projekt lényegére vonatkozó információkat tartalmazhat. A bizonylat minden terjedelmes elemét (számviteli és pénzügyi beszámolási nyomtatványok, kutatási eredmények stb.) mellékletként kell formázni és a bizonylat végén elhelyezni.

Láthatóság

Sok esetben egy projekt szóbeli leírása nem olyan hatékony és érthető, mint a grafikus ábrázolás. Például sokkal egyszerűbb és kényelmesebb bármilyen mutató változásának dinamikáját nem szavakkal, hanem diagramok használatával leírni. Így a potenciális befektető kevesebb időt tölt a projektek megismerésével minimális költségek, nagyobb örömmel és jobb megértéssel kezdi elképzelni a dokumentum lényegét. Ezek azok az alapkövetelmények, amelyeknek minden hozzáértően és szakszerűen elkészített üzleti tervnek meg kell felelnie, amelynek célja a befektetők érdeklődése és valódi eszközül szolgálni egy beruházási projekt megvalósításához, ellenőrzéséhez. Nézzük meg a szokásos üzleti terv tipikus felépítését.

Tipikus üzleti terv szerkezet

Az üzleti terv felépítése szakaszainak egy bizonyos logikai sorrendje, amely biztosítja a beruházási projekt legteljesebb és legvilágosabb bemutatását, hogy ezzel kapcsolatos vezetői döntéseket hozzanak. A legtöbb esetben a szabványos üzleti terv szerkezetének a következő részeket kell tartalmaznia: összefoglaló; bevezetés;

Az összefoglaló az első információ a projektről, amelyet a potenciális befektető láthat. Az önéletrajz fő célja, hogy felkeltse a befektető érdeklődését, kedvet ébresszen benne az üzleti terv egyéb részeinek elolvasásához. Az önéletrajz egy „miniatűr üzleti terv”, amely koncentrált formában tartalmazza a projekttel kapcsolatos összes információt.

Annak ellenére, hogy ez a rész az első, utolsóként van megírva. Ezt nem nehéz megtenni: végig kell mennie az üzleti terv minden szakaszán, és mindegyikből le kell vonnia egy-két legjelentősebb következtetést. Az összefoglaló elolvasása után a befektető a következő információkat kapja meg.

Összegzés.

Az önéletrajzot utoljára írják, miután az üzleti terv egészét elkészítették. Tartalmaznia kell az üzleti terv főbb rendelkezéseit és elképzeléseit, valamint azokat a következtetéseket, amelyekre a vállalkozó jutott.

Az önéletrajz szerkezete 3 részből kell állnia:

Bevezetés: tartalmazza a terv céljait, a projekt röviden kifejezett lényegét;

központi téma: az üzleti terv összes kulcsfontosságú elemének és főbb részeinek tömör összefoglalása: tevékenység típusa, kereslet-előrejelzés, finanszírozási források stb.;

következtetés:összefoglalja a vállalkozó jövőbeni sikerének tényezőit, tartalmazhatja a vállalkozó fő cselekvési módszereinek leírását.

Az önéletrajz megírásához rendkívül fontos, hogy megfelelő elképzelésekkel rendelkezzen az önéletrajzáról. Az önéletrajz legyen rövid, általában három-négy oldal, de jobb, ha az önéletrajz egy oldalra elfér. A vezetői összefoglaló a dokumentum kulcsfontosságú része, amely „eladja” a befektetőnek, és úgy kell megírni, hogy az olvasó tovább olvassa az üzleti tervet. Vagyis az önéletrajznak nem a mennyiséggel, hanem a minőséggel kell vonzónak lennie, figyelembe véve a tevékenység sajátosságait és a potenciális befektetők igényeit.

A projekt lényege

Mindenekelőtt a befektető tájékoztatást kap arról a projektről, amellyel foglalkozik. A projekt lényege egy nyaralófalu építése, egy új buszmodell gyártásának megszervezése lehet. a meglévő berendezések cseréje az energiaköltségek megtakarítása érdekében stb.

A projekt kezdeményezője

Meg kell adni a projekt kezdeményezőjének nevét, felmérni a hasonló projektek megvalósításának tapasztalatait és a pénzügyi helyzet stabilitását.

Projekt versenyképességi tényezők

Az összefoglaló ezen bekezdése talán a legjelentősebb. Meg kell győznie a beruházót arról, hogy a tervezett projektnek minden esélye megvan a sikeres megvalósításra, és a megvalósítás eredményeire a piac igényes. A projektnek nincs más megtérülési forrása a befektető befektetésén, kivéve a hatékony piaci értékesítést. Az összefoglalóban felsorolt, a projekt termékeinek versenyképességét biztosító főbb tényezők figyelembe vétele lehetővé teszi a beruházó számára, hogy felmérje a projekt termékeinek jellemzőinek a meglévő és a jövőbeni piaci trendeknek való megfelelését, és ennek eredményeként meghatározza, mekkora valószínűséggel a projekt által tervezett értékesítés megtörténik. Íme néhány példa a versenyképességi tényezők önéletrajzban való bemutatására.

Projektfinanszírozás

A tervezett projekt lényegén és a sikerét biztosító tényezőkön túl a befektetőnek tudnia kell, hogy milyen forrásból tervezi a finanszírozást, és mennyi pénzt kell befektetnie a projektben való részvételhez. Az összefoglaló röviden leírja, hogy az egyes potenciális befektetők mennyi pénzt fektetnek be a projektbe: saját vagy kölcsönből. Ha a projekthez hitelt vonz, akkor nemcsak annak összegét, hanem a teljes hitelidőszakot és az éves kamatlábat is meg kell adni.

A projekt gazdasági eredményei

Alatt gazdasági eredményeket a projekt megvalósítása a következő mutatókat foglalja magában: a bevétel összege (az évre és a projekt teljes horizontjára); a nettó nyereség összege (átlagosan az évre és a projekt horizontjára); értékesítés jövedelmezősége, a nettó nyereség és a bevétel arányaként definiálva (éves átlag).

Ha el akarod kezdeni saját üzlet, de nincs elég pénze, akkor nem nélkülözheti egy ilyen dokumentumot, mint egy üzleti tervet. Ezt a dokumentumot biztosítják a leendő befektetőnek, hogy pénzét minden bizonnyal visszafizetik, és nem dobják a csatornába.

Az üzleti tervek osztályozása

Az üzleti tervek eltérőek lehetnek. Itt részletesebben is megismerkedhet a szerkezetükkel. Általában a következő kritériumok szerint osztják fel őket:

• Típus szerint - attól függően, hogy a projekt melyik tevékenységi területre összpontosít. Vannak szervezeti, műszaki, társadalmi, gazdasági és vegyes üzleti tervek;
• Osztályonként - összetételtől, szerkezettől és tantárgyi területtől függően. Létezik mono- (külön projekt), multi- (több mono-projektből álló projekt), mega-üzleti terv (egy iparág, régió stb. fejlesztésére szolgáló program, amely sok mono- és multiból áll). -üzleti tervek;
• Lépték szerint - a projekt méretétől, a benne résztvevők számától és a körülöttünk lévő világra gyakorolt ​​hatásától függően. Vannak nagyon nagy, nagy, közepes és kis projektek. Ezenkívül a felosztás lehet régiónkénti - államközi, nemzetközi, nemzeti, interregionális, regionális, szektorközi, ágazati, vállalati, osztályú, vállalaton belüli projektek;
• Időtartam szerint - a projekt végrehajtásának időtartamától függően. Vannak hosszú távú (amelynek megvalósítása 5 évnél tovább kell tartani), középtávú (3-5 év) és rövid távú projektek;
• Bonyolultság szerint - a bonyolultság különböző szempontjait számítják ki (például pénzügyi, műszaki stb.). Vannak nagyon összetett, összetett és egyszerű üzleti projektek;
• Típus szerint - a projekt tárgykörének jellegétől függően. Vannak szervezési, innovatív, kutatási, oktatási és vegyes projektek.

Az üzleti tervek típusairól bővebben olvashat.

Az üzleti terv írásának követelményei

Az üzleti tervírás művészetének elsajátítása a modern egyik szükséges tulajdonsága sikeres ember. Így sikeres projekt Az üzleti tervvel kapcsolatban meg kell felelnie bizonyos követelményeknek:

Ruhák üdvözölték

Az üzleti terv legyen vonzó, de diszkrét. Ne feledje: ez a dokumentum lesz az első dolog, amit a befektető lát és megtud az Ön projektjéről. Olyan képet hoz létre, amely hosszú ideig követni fogja Önt.

További részletek

Minél több lényeges részletet tartalmaz egy dokumentum, annál nagyobb bizalmat generál. Azonban jobb, ha nem viszi túlzásba. Ügyeljen arra, hogy a dokumentum fő elve a rövidség, az áttekinthetőség és az információk bemutatásának világos szerkezete.

Külföldi tanulmányok szerint bebizonyosodott, hogy egy üzleti terv ideális terjedelme 40 oldal. De bizonyos esetekben érdemes részletesebben kiírni a tervet - 70-80 oldalig. És fordítva - ha szükséges, a dokumentum mennyiségét 30 oldalra vagy még kevesebbre csökkentheti.

Csak fontos

Nincs háttér vagy másodlagos információ – csak a legfontosabb dolgok. Ha szeretné, további információkat is beilleszthet a mellékletekbe - ezek segítenek növelni a projekt rugalmasságát, és kielégítik a pedáns befektetők érdeklődését.

Egy megjegyzésben! A nagy mennyiségű fontos információ táblázatban, diagramban, diagramban vagy más grafikus vagy elemző formában jeleníthető meg. Ha össze kell hasonlítani és elemezni kell, az információszolgáltatásnak ez a formája hozzájárul az információ jobb asszimilációjához, így több eredményt hoz.

Figyelünk a stílusra

Írjon a lehető legegyszerűbb nyelven, ne használjon túl sok kifejezést - ne használjon semmit, ami akadályozhatja a megértést, akadályt jelent a közölni kívánt információ észlelésében.

Az üzleti terve ne csak a befektetők, hanem a lehető legtöbb ember számára is érthető legyen. Próbáljon meggyőző, tömör és érdeklődést kelteni.

Légy őszinte mindenkivel

Objektíven fel kell mérni mindazokat a nehézségeket, amelyek az üzleti terv megvalósításának útjában állnak vagy állhatnak. Ez a dokumentum egy projekt az ilyen nehézségek megoldására.

Azonban minden feltételezését és előrejelzését tényekkel, kutatásokkal, statisztikákkal és szakértői véleményekkel kell alátámasztania.

Ha a terv irreális, kevés befektető akar majd Önnel együtt dolgozni. A kockázatok és azok leküzdésének világos megértése megmutatja a hitelezőknek, mennyire felkészült a vállalat irányítására és céljai elérésére.

Apropó! Olvasóink most 10% kedvezményt kapnak bármilyen típusú munka, akár üzleti terv írása is

Összegzés

A befektetők gyakran szívesebben olvasnak röviden a dokumentumban foglaltakról, mielőtt megismerkednének magával a projekttel. Tapasztalt hitelezők már től rövid leírás látják, hogy a projekt megéri-e vagy sem, észreveszik annak minden erősségét és gyengeségét.

A befektetők a projekt szempontjából 4 létfontosságú kérdés megválaszolásának teljességére is figyelnek: vezetői csapat, jelenlegi és várható jövőbeli pénzügyi mutatók, áruk és szolgáltatások, marketing terv. Ezért létfontosságú, hogy minden egyes pont mellett erős érvet készítsünk.

Itt láthat példákat egy benzinkút és egy sportbár üzleti tervére:

Az üzleti terv elkészítésének alapvető eljárása eltérő lehet. Felhívjuk figyelmét a legnépszerűbb lehetőségre:

• Összegzés,
• Vállalat,
• Termék/szolgáltatás,
• Értékesítési piac,
• Verseny,
• Marketing,
• Termelés,
• Szervezet, vezetés, személyzet,
• Pénzügy,
• Kockázatértékelés és biztosítás.

Vannak más tényezők is, amelyek meghatározzák az üzleti terv összetételét, mennyiségét, szerkezetét és részletességét:

1. Az üzleti tevékenység típusának sajátosságai;
2. A szervezet mérete;
3. Az üzleti terv célja;
4. A szervezet általános stratégiája;
5. Növekedési kilátások;
6. A várható értékesítési piac volumene;
7. A verseny jelenléte.

Egy megjegyzésben! Az üzleti terv nemcsak a kezdeti dokumentum lehet, amelyből az egész vállalkozás elindul, hanem a társaság belső törvényévé is válhat.

Általában már megérti, hogy ez a dokumentum meglehetősen komoly. És ha azt szeretné, hogy ötletét siker koronázza, ha azt szeretné, hogy a hitelezők és a befektetők érdeklődjenek a projektje iránt, akkor szentelje magát teljes mértékben ennek a dokumentumnak. Nos, ha ilyenkor megterheli a tanulást, szakembereink szívesen segít.