Mik az üzleti terv követelményei? Az üzleti terv követelményei és az elkészítésére vonatkozó ajánlások. Az üzleti terv általános követelményei

Az üzleti terv lefedi bármely termékgyártási vagy szolgáltatásnyújtási projekt kidolgozásával kapcsolatos szervezési, műszaki, gazdasági kérdéseket. Az üzleti terv szerkezete a következő (1. sz. melléklet).

1. Címlap (üzleti terv borítója)

Egy oldalon van megvalósítva, és a következő adatokat tartalmazza:

a vállalkozás teljes neve és címe;

telefon (fax) szám;

a javasolt projekt lényege és célja;

projekt végrehajtási eredmények;

a projekt összköltsége és finanszírozási igénye;

lehetséges finanszírozási források a kölcsön feltételeinek leírásával;

hitel visszafizetési garanciák.

Ezek az adatok lehetővé teszik a potenciális befektető számára, hogy azonnal értékelje a projektet és meghatározza annak finanszírozási lehetőségeit.

2. Titoktartási nyilatkozat

A titoktartási feljegyzés azzal a céllal készült, hogy figyelmeztesse az üzleti tervvel megismerhető személyeket a titoktartásra, korlátozva a potenciális olvasók körét. Ez a rész a fejlesztőket és képesítéseiket sorolja fel.

Ez a beruházási projekt lényegének összefoglalása. Tartalmaznia kell a következő adatokat: a vállalkozás teljes neve, címe és telefonszáma, a vállalkozás leírása, sajátosságai, információk a vezetőségről és a vállalkozás tőkéjében való részesedésükről, az üzleti terv elkészítésének célja , a vállalkozás céljai, a piaci helyzet rövid leírása, a javasolt projekt lényege, a projekt kockázati tényezői, a projekt összköltsége, a kezdeményező által a projektbe fektetett források összege, a projekt szükségessége finanszírozás, a befektetés formái és feltételei, a megtérülési garanciák - kölcsönzött források.

4. A vállalkozás jellemzői és fejlesztési stratégiája

Az üzleti terv ezen részében a következő információkat kell tartalmaznia.

A vállalkozás neve, szervezeti és jogi formája, jogi és postai címe, a vállalkozás székhelye, tevékenységi területe, alapításának időpontja, a vállalkozás alaptőkéje, alapítói és a tőkemegosztás közöttük; a vállalkozás szervezeti felépítése, leányvállalatai; információk a vezetőkről, az eszközök szerkezetéről, az álló- és forgótőkéről, az anyagi erőforrások jellemzőiről, az épületekről és a folyamatban lévő termelés szerkezeteiről, az anyagmérlegekről, a szociális infrastruktúra létesítményeiről; a vállalkozás jelenlegi pénzügyi helyzetének leírása, a kibocsátás volumene, az export részesedése; a vállalat termékeinek fogyasztói, elhelyezkedésük és fogyasztásuk mennyisége, a termékek és szolgáltatások minősége; a technológia szintje, a személyzet képzettsége, az energiaforrások elhelyezkedése és az anyagok és alkatrészek beszállítói; a termékek versenyképessége, a termékek köre és mennyisége, piacok, ahol a versenytársak működnek, és részesedésük ezeken a piacokon; a versenytársak termelési bázisának állapota, az árpolitika és a marketingpolitika; a versenytársak erősségei és gyengeségei (termékeik és fogyasztóik, áraik, értékesítési volumene, imázsa stb.).

5. Termékek (szolgáltatások) leírása

Az üzleti terv ezen része a vállalkozás által kínált termékek, valamint a piacon lévő hasonló termékek fogyasztói tulajdonságait írja le.

Le kell írni a termékek nevét és specifikációját; funkcionális cél és terjedelem; fő műszaki, esztétikai és egyéb jellemzők; a termékek gyárthatóságának és sokoldalúságának mutatói; szabványoknak és előírásoknak való megfelelés; költségjellemzők: termékfejlesztési szakaszok (tervezet, munkatervek, prototípus, kísérleti tétel, tömeggyártás); termékekre vonatkozó követelmények, a termékek továbbfejlesztésének lehetősége; a következő generációk termékeinek fejlesztési koncepciója; szabadalmi és licencvédelemmel, védjegyekkel, szerzői jogokkal és egyéb szellemi tulajdonnal kapcsolatos információk.

Ezenkívül fel kell tüntetnie a kibocsátás fizikai és szabványos szerkezetét, valamint az elmúlt 10 évben gyártott, de megszűnt termékek listáját; termékelőnyök az analógokkal szemben; termékek exportlehetősége.

6. Piacelemzés. Marketing stratégia

Ebben a részben ismertetni kell a piac szerkezetét, az árakon mért keresletet, a piac társadalmi-gazdasági folyamatokra adott reakcióit, a termékek értékesítésének módjait és a versenyt.

A piac fő minőségi jellemzői a piaci kapacitás és a vállalat termékei iránti kereslet lesz.

Fontos meghatározni a jelenlegi kereslet nagyságát, szerkezetét és változásának kilátásait. Az aktuális keresletet az adott piacon egy adott időszakban adott áron adott áron értékesített termékek teljes mennyisége határozza meg.

Ezen információk alapján megbecsülik a jelenlegi kereslet nagyságát és szerkezetét, valamint a fő piaci szegmenseket földrajzi felosztások és fogyasztói kategóriák szerint.

A vállalat termékeinek értékesítési piacának leírásakor meg kell adnia:

• * a piacon működő főbb vállalkozások; versenytársak termékei; a vásárlók száma; az értékesítés volumene és a szolgáltatások típusai; a piac méretének várható növekedése; másodlagos piacok és főbb jellemzőik; vásárlói vásárlási ciklus; a rendelés leadása és a termékek kiszállítása közötti idő; versenyelőnyök, piaci igények kielégítésének képessége, piaci penetráció, vállalati hírnév, pénzügyi stabilitás;
• * a tervezett piac jelentősége a vállalkozás versenyképessége szempontjából, a piacfejlesztés nehézségei, a jogi korlátozások (potenciális vevők igényeinek jogi támogatása, a követelmények teljesítésének módjai) és a jogszabályi követelmények várható változásai;

a piaci sikert biztosító tényező (legjobb vásárlói elégedettség, termék- vagy szolgáltatásellátás hatékonysága, toborzás);

versenyképes termékminőségek, amelyek nagy hatással vannak az árképzési és értékesítési marketingstratégiák kialakítására, és amelyeket a termelési terv kialakításában használnak fel.

Ebben a szakaszban a termék ára meghatározható. A termékek árának meghatározásakor a kereslet, a versenytársak árai és a vállalkozás terméktermelési és értékesítési költségeinek elemzésének eredményeiből kell kiindulni.

A piac állapotának és fejlődési tendenciáinak fent ismertetett elemzésének eredményei alapján a vállalkozás termékeire (szolgáltatásaira) értékesítési tervet készítenek.

7. Beruházási terv

Ennek a szakasznak tükröznie kell a vállalkozásnak a termékek (szolgáltatások) előállítására való felkészítésének szakaszait.

Létezik az előkészítő munkák általánosan elfogadott ütemezése, amely magában foglalja az építési-szerelési munkák megszervezését, a berendezések beszerzését és telepítését, a kutatás-fejlesztési munkák végzését, a termékek és berendezések tervezési, tervezési és technológiai dokumentációjának kidolgozását, a prototípusok gyártása, tesztelése, műszaki dokumentáció elkészítése, sorozatgyártás. Tervezik a termékek értékesítési piacának kialakítását, a potenciális vállalkozók kiválasztását, az anyagok, alkatrészek beszerzésére és szállítására vonatkozó szerződések megkötését.

Ebben a tervben fel kell tüntetni a technológiai folyamatot, a termékek fejlettségi fokát, a projekt műszaki dokumentációjának elérhetőségét, a projekt jogi támogatását, a munka ütemezését szakaszonként, az alapanyagok, anyagok szállítóit, ill. alkatrészek, a szükséges felszerelések listája, feltüntetve a berendezések költségét és szállítási idejét; az új termeléshez szükséges termelési területek jellemzői, a vállalkozás tervezési kapacitásának növelésének terve, a személyzet képzési terve; a munkák sorrendje, a költségek munkaszakaszok szerint, a lehetséges források és a tőkevonzás feltételei.

8. Gyártási terv

Ebben a részben szükséges ismertetni a projekt biztonságát termelési és technológiai oldalról: a technológia színvonalát, a berendezésekkel és eszközökkel történő gyártás biztonságát, a termékek termelékenységét és minőségét. A következőket kell megadnia:

• * milyen berendezésekkel készülnek az áruk, a termelési területekről és az üzembe helyezésük időzítéséről, az elvégzett műveletek összetettségéről, a munkadíjakról, a személyi állomány szerkezetéről és a személyi költségek típusairól, a nyersanyagok és alkatrészek listája, mennyisége, ill. költségjellemzők, főbb beszállítók nyersanyagok, anyagok és alkatrészek; a szükséges villamos energia, gáz, sűrített levegő, gőz, víz mennyiségét és ezek fogyasztási egységenkénti költségét;
• * a gyártási folyamat végrehajtásához és a termékek értékesítéséhez szükséges egyéb harmadik fél szervezetek listája; a szállítási eszközökkel történő szállítás volumene és a szállítási tarifák, az ipari együttműködés terve, a kibocsátás biztonsága minőségellenőrzési rendszer kialakításával, a műszaki feltételek és szabványok követelményeinek való megfelelés biztosítása.

A szakasz végén elemezni kell a termelési költségeket és azok időbeli dinamikáját, a biztonság és tűzbiztonság megszervezését, az ipari higiéniát és az ökológiát.

9. Szervezeti terv

Az üzleti terv ezen része a vállalatirányítási rendszert írja le. Az irányítási szervezetnek tartalmaznia kell egy fejlett irányítási struktúrát, a funkcionális felelősségeket, a szakemberek képesítési követelményeit, az alkalmazottak bérét, a szabadúszó szakértők bevonásának lehetőségét. Az élettapasztalat bebizonyította, hogy egy vállalkozás sikere 90%-ban a menedzsment minőségi szintjétől függ, különösen a kisvállalkozások esetében. Ennek a tervnek meg kell mutatnia a menedzsment erősségeit és gyengeségeit. Menedzsment szakértők bebizonyították, hogy a sikertelen gazdálkodás legvalószínűbb okai a következők lehetnek: a vezetők hozzá nem értése, a közvetlen termelésirányításban szerzett tapasztalat hiánya, szűk szakmai felkészültség, kötelezettségeik teljesítésének elmulasztása, különféle előre nem látható körülmények, köztük természeti katasztrófák. Az irányítás „Veszteségeinek” néhány oka elkerülhető. Például egy biztosítótársaság természeti katasztrófák ellen. Az irányítási rendszernek meg kell felelnie az anyagi érdek, az erkölcsi és anyagi felelősség, a vezetői döntések eredményei feletti ellenőrzés elveinek. Ki kell dolgozni a vállalkozás alapszabályát, amely rögzíti a vállalkozás termelési és pénzügyi tevékenységének minden vonatkozását. Ezenkívül a vállalkozás alapszabálya és az alkalmazottak funkcionális kötelezettségei nem lehetnek ellentétesek a Belarusz Köztársaság vállalkozási törvényével. Ennek a szakasznak le kell írnia a vállalat részlegei közötti interakció elveit. A személyzet gondos kiválasztása és elhelyezése a vállalkozás vezetésének sikerének legfontosabb feltétele:

10. Pénzügyi és gazdasági tevékenységek előrejelzése

A pénzügyi terv az üzleti terv utolsó része.

Kidolgozásakor figyelembe kell venni az adókörnyezetet, az árfolyam változásait, az inflációt és a monetáris rendszer egyéb lehetséges változásait.

A pénzügyi tervnek tartalmaznia kell: eredménykimutatást, mérleget, cash flow kimutatást.

Az eredménykimutatás a vállalkozás tárgyidőszaki működését tükrözi. A jelentés alapján meg lehet határozni, hogy egy adott időszakban mekkora nyereséget ért el a vállalkozás.

A cash flow kimutatás időszakonként dinamikusan mutatja a pénzkiáramlások kialakulását, valamint a vállalkozás pénzmaradványát. A finanszírozás formái és módjai változatosak. Az alábbiak az iparban leggyakrabban használtak.

Pénzügyi eredmények elérése részvények kibocsátásával. Az alaptőke megszerzése törzsrészvények és elsőbbségi részvények kibocsátásával történik.

Hitelek beszerzése kereskedelmi és állami bankoktól. Az opciók kiválasztásakor figyelembe kell venni a hitelpiaci helyzetet.

Lízingfinanszírozás (például amikor egy lízingcég befektetett eszközöket vásárol egy gyártótól, majd lízingbe adja a felhasználónak ideiglenes használatra).

A saját tőke és a kölcsöntőke összegének elegendőnek kell lennie ahhoz, hogy bármely időszakban fedezze a pénzmaradvány negatív értékét.

Mindegyik alternatív finanszírozási konstrukciót ki kell számítani, és fel kell mérni alkalmazásuk következményeit.

A választott megoldás gazdasági hatékonysági mutatóinak rendszerét két mutatócsoporttal kell képviselni: a vállalkozás pénzügyi helyzetének mutatóival és a befektetési hatékonyság mutatóival, a kiválasztott diszkontrendszer szerint számítva.

11. Jogi terv

Új vállalkozás létrehozásakor meg kell határozni annak tulajdonosi formáját és e tulajdoni forma jogállását. A tulajdoni formák mindegyikének megvannak a maga sajátosságai.

Az üzleti terv ezen szakaszában le kell írni a vállalkozás alapszabályát, valamint a vállalkozás szokásos jogrendszeréhez szükséges egyéb rendelkezéseket.

A szakasz konkrét tartalma a választott tulajdoni formától függ.

12. Kockázatértékelés és biztosítás

A kockázati probléma a vállalkozás termelési és pénzügyi tevékenységében az egyik legjelentősebb. Minden vállalkozás esetében a kockázat egy olyan kedvezőtlen esemény bekövetkezésének valószínűségét jelenti, amely erőforrásai egy részének elvesztéséhez, bevételkieséshez vagy többletkiadásokhoz vezethet. A piaci feltételek gyakran változnak, így a vállalkozások folyamatosan különféle kockázatokkal szembesülnek. Változnak a finanszírozási formák, feltételek, az adózás rendje stb.. Az üzleti terv elkészítésekor figyelembe kell venni a piaci helyzet esetleges változásait. Szükséges a kockázatok minőségi és mennyiségi elemzése, amelynek eredményeként a kockázati tényezők és a munkafázisok annak bekövetkezésekor kerülnek meghatározásra. A kockázat csökkentése érdekében a vállalkozás különféle analitikai módszereket alkalmazhat a befektetési eredmények megbízhatóságának javítására, matematikai statisztikai módszereket, gazdasági és matematikai modellezést, valamint érzékenységi elemzést. A kockázatok előfordulásának csökkentése érdekében célszerű olyan szakértőket bevonni, akik figyelembe tudják venni a kockázatok, bizonytalanságok előfordulásának lehetőségét. A leggyakoribb kritikus kockázati tényezők lehetnek: a vállalat termékeinek értékesítési volumene, a termékek ára, az infláció és egyéb tényezők. A kockázatok listája nagyon széles. Ide tartoznak a tüzek, különféle konfliktusok, árvizek, egyéb természeti katasztrófák, az adópolitika változásai és az árfolyamok ingadozása.

Figyelembe véve a kockázatok előfordulásának lehetőségét, a kockázatok megelőzésére szolgáló szervezeti intézkedések és az ezek elleni biztosítási program kidolgozása folyamatban van.

A piacgazdaságra való átmenet során az üzleti terv írásának művészetének elsajátítása rendkívül fontossá válik. A nyugati befektetők félnek foglalkozni a hazai vállalkozókkal. És nem csak a garanciák hiánya, az ország gazdasági és politikai helyzetének instabilitása miatt, ahogyan azt általában hiszik, hanem a szakszerűtlen, nem meggyőző dokumentumok, különösen az üzleti tervek miatt is.

Felsorolunk néhány általános követelményt, amelyeket figyelembe kell venni az üzleti terv elkészítésekor:

Az üzleti terv az első dolog, amit a leendő érdeklődő megtud egy vállalatról.
a befektetőnek ezért szükséges, hogy az üzleti terv kialakítása illeszkedjen a sikeres cég arculatához: vonzónak, de diszkrétnek kell lennie;

A részletezettségnek meg kell felelnie a terv céljainak, de nem tartalmazhat semmi feleslegeset: az anyag világos szerkezetét és áttekinthetőségét, rövidségét. Az optimális (standard) üzleti terv 40 oldal. Bizonyos esetekben azonban részletesebb, akár 70-80 oldalas üzleti tervek is szükségesek. Ha a bemutatás teljességének és konkrétságának biztosítása érdekében szükséges
kevesebb anyagra van szükség az üzleti tervben, akkor az üzleti terv oldalainak száma 30 oldalra vagy kevesebbre csökkenthető;

Az üzleti terv nem tartalmazhat másodlagos és háttérinformációkat. Jobb, ha alkalmazásokba helyezi. A befektetők általában további információkat kérnek, és a pályázatok elérhetősége növeli a projekt rugalmasságát. Az alkalmazások köre nem korlátozott;

Előadás stílusa: az előadás egyszerűsége és a nyelvezet hiánya
és terminológiai akadályok, pl. a tanuláshoz és a megértéshez való hozzáférés. Az üzleti terv ne csak szakemberek, hanem széles kör számára érthető legyen, és ne legyen tele technikai részletekkel. Ezenkívül meggyőzőnek, tömörnek kell lennie, fel kell keltenie a partnerek érdeklődését;

Ésszerű adagolás az üzleti ajánlat technológiájának bemutatásakor;

Az üzleti terv elkészítésekor emlékeznie kell arra is, hogy az abban szereplő információknak tágasnak, világosnak és ugyanakkor tömörnek kell lenniük. Ebben a tekintetben ajánlatos az információk összecsukásának módszerét használni: bizonyos kategóriákba (mutatók) vannak besorolva, és elemző (táblázatos) vagy grafikus formában jelenítik meg. Szisztematikus formában, amikor lehetőség van az összehasonlító értékelésre, a digitális adatok sokkal könnyebben észlelhetők, ezért hatékonyabbak;

A végrehajtást akadályozó nehézségek objektív értékelése
az üzleti tervben körvonalazódik;

Az üzleti tervnek reális feltételezéseken alapuló őszinte elemzésnek kell lennie. A feltételezéseket és előrejelzéseket információforrásokra való hivatkozással kell alátámasztani és alátámasztani, mint például végzett piackutatások (felmérések), iparági statisztikák, gazdasági és demográfiai tanulmányok, valamint azon személyek véleménye, akik ezzel a társasággal üzletelnek. Kevés befektető vagy hitelező vállal kockázatot irreális tervek alapján. Az üzleti terv bemutatja a befektetőknek és a hitelezőknek a vállalat vezetésének minőségét és mélységét, valamint megjegyzi a vezetői képességet a kitűzött célok elérésére;

Pénzügyi számítások pontossága;

A vállalat kockázatait meg kell vitatni. A vállalat hitelességét súlyosan alááshatja, ha a fennálló kockázatokat, problémákat nem önállóan, hanem kívülről tárják fel;

Nem szabad lényegtelen vagy homályos kijelentéseket tenni;

A tervnek átfogónak kell lennie, és tartalmaznia kell a szervezeti stratégia megvitatását a vállalat előnyeinek elérése és a lehetséges nehézségek leküzdése érdekében;

Sok befektető szívesen olvas egy-két oldalas összefoglalót az üzleti tervről (összefoglaló), amely lehetővé teszi számukra a projekt fontos jellemzőit és előnyeit. Az üzleti tervben kidolgozott kulcskérdések négy létfontosságú blokkja is van, amelyeket a befektetők különösen alaposan értékelnek: a menedzsment, a jelenlegi és tervezett pénzügyi mutatók, áruk és szolgáltatások, valamint a marketingterv. Minden egyes szakaszban erős érvet kell előkészíteni;

Az üzleti tervet a követelmények figyelembevételével kell elkészíteni, ill
azon szervezetek és személyek szabványai, akiknek ezt a dokumentumot be kell mutatni;

Az üzleti tervet tetszetős, nem túl bonyolult formában kell bemutatni, és megfontoláshoz elegendő példányban kell reprodukálni.

Az üzleti tervezés biztonságosan nevezhető a teljes szervezeti folyamat alapjának, valamint egy olyan eszköznek, amely lehetővé teszi harmadik fél pénzügyi forrásainak bevonását egy vállalkozás fejlesztéséhez. Ugyanakkor az üzleti tervvel szemben támasztott követelmények meglehetősen szigorúak és egyértelműek, és ezek betartása lehetővé teszi, hogy valós értékelést adjunk a vállalat gazdasági növekedésének várható hatékonyságáról.

Általános kritériumok

Az általunk fontolóra vett dokumentum különösen fontos, ha külföldi befektetők bevonása a célja. A legtöbb kudarc oka gyakran egy írástudatlan terv.

Először is fontos lesz kiemelni az üzleti terv általános követelményeit, amelyeket be kell tartani a dokumentum összeállításakor:

• a design legyen vonzó, de ne legyen túl feltűnő. Végtére is, vállalkozása projektje az első dolog, amit a potenciális hitelező megtud Önről, ezért ragaszkodnia kell az imázshoz;
• a részletesség mértéke teljes mértékben az Ön céljaitól függ. Ugyanakkor nem szabad megfeledkeznünk arról, hogy a projekt ne tartalmazzon felesleges részleteket, hanem legyen benne strukturáltság, rövidség és áttekinthetőség. Az optimális kötet 40 oldal. Szükség esetén a dokumentum 80 oldalra nagyítható vagy 30 oldalra csökkenthető;
• jobb, ha semmilyen háttér- és másodlagos információt nem tartalmaz a terv. Ha a jelenléte továbbra is szükséges, akkor jobb, ha olyan alkalmazásokba helyezi, amelyek hatóköre nem korlátozott. Sőt, készüljön fel arra, hogy a befektető továbbra is további információkat kér, ezért jobb erre felkészülni;
• ne feledkezzünk meg az előadás nyelvéről és stílusáról – érthetőnek és hozzáférhetőnek kell lennie az olvasó számára. A szövege nem lehet tele senki által ismeretlen kifejezésekkel. A fentiek jelentését minden olvasó számára világosnak kell lennie, nem csak a terület szakértői számára. Ragaszkodjon a tömör meggyőző stílushoz;
• az üzleti terv követelményei közé tartozik a táblázatok, grafikonok, diagramok használata. Ne felejtse el, hogy a számokban bemutatott információkat sokkal jobban megjegyezzük;
• magának az elemzésnek megbízható adatokon kell alapulnia. Minden előrejelzést és feltételezést meg kell erősíteni az információforrásokra való hivatkozással;
• ne hanyagolja el a kockázatok megbeszélését. Jobb, ha magad kezdeményezed, mint a kívülről hozott független szakértők;
• a terv legyen a lehető legátfogóbb, adjon teljes képet a hitelezőnek arról, hogy mennyit kér, mire költi, és ő személy szerint mit fog kapni mindebből.

Egy másik fontos szempont: a befektetők szívesebben ismerkednek meg a projekt összefoglalójával, amelynek két-három oldalra kell illeszkednie, és tartalmaznia kell a fő téziseket.

Ne felejtse el figyelembe venni az üzleti terv egyedi követelményeit, amelyeket egy adott befektető a dokumentum elkészítése során előterjeszt. És végül, a sokszorosított másolatok számának elegendőnek kell lennie. Ezért ne felejtse el megkérdezni, hány ember fogja fontolóra venni a projektjét.

Időkeret

Már a kezdeti szakaszban is meg kell határozni egy határidőt, ameddig a dokumentuma elkészül. Ez az eljárás különösen fontos, ha figyelembe vesszük a gazdasági feltételek változásának ütemét, és ennek megfelelően azokat a mutatókat, amelyekre a számítási részben hivatkozik. A túl hosszú eljárás ahhoz a tényhez vezet, hogy az Ön információi egyszerűen irrelevánssá válnak.

Könnyen feltételezhető, hogy az adatgyűjtés meglehetősen hosszú ideig tarthat, ezért a folyamat nem lehet egyenlő a végtelenséggel. Ezt különösen fontos figyelembe venni a beruházási projektek kidolgozásakor.

Jobb lenne, ha szabadidő-folyosót hagyna egy projekt megírására, mert amint a gyakorlat azt mutatja, ennek a dokumentumnak az elkészítése mindig késik.

A dokumentum szerkezete

A következő szempont az üzleti terv követelményei. A címlappal kezdődik, amelyen a következő sorrendű információkat kell feltüntetni:

1. Név.
2. Szerző, elérhetőségei.
3. A tulajdon típusa.
4. A projekt költsége, beleértve a beruházások összegét is.
5. Tervezett munkák száma.
6. A munkaügyi központon keresztül tervezett munkahelyek száma.
7. Az összeállítás éve, városa és régiója.

Ezt követi a tartalomjegyzék, az üzleti terv követelményei szerint. Meg kell határoznia minden olyan részt és oldalt, amelyen ezek találhatók.

A terv szerkezete a következőket tartalmazza:

1. Összegzés.
2. A termék vagy szolgáltatás leírása.
3. Piackutatás és -elemzés.
4. Marketing terv.
5. Szervezeti terv.
6. Termelési terv.
7. Adók.
8. Pénzügy.
9. Kockázatok.
10. Alkalmazás.

Minden szakasz körültekintő megközelítést igényel, ezért hasznos lesz átgondolni, hogy pontosan mire is kell kitérnie.

Termék vagy szolgáltatás

Itt kell megfogalmaznia vállalkozása lényegét, pontosabban azt, hogy milyen célokat tűz ki maga elé, és hogyan kívánja elérni azokat. Ezen túlmenően, az érdekelt felek érdeklődnek a következő árnyalatok iránt:

• terjedelem, termékjellemzők, biztonsági követelmények, környezetbarátság, engedély megszerzésének szükségessége;
• szállítási, üzemeltetési, karbantartási, javítási, ártalmatlanítási feltételek;
• hasznos hatás;
• ár;
• végrehajtási módszerek;
• gyengeségei és előnyei.

Piackutatás

Az ebben a részben szereplő üzleti terv kidolgozására vonatkozó követelményeket általában a legnehezebb teljesíteni. Először is meg kell adni, hogy pontosan ki lesz a fogyasztó, hány terméket adnak el havonta a teljes vizsgált időszak alatt.

Az ilyen számításokhoz meg kell vizsgálnia a piac egészében rejlő lehetőségeket az Ön által kínált termék vagy szolgáltatás megvásárlásához. A szakasz végén a befektetőnek látnia kell a vásárlók hozzávetőleges számát és az értékesítési mennyiséget.

Marketing, szervezési és termelési terv

Ezen részlegek mindegyike lefedi a saját tevékenységi területét. Röviden ez a következőképpen ábrázolható:

• marketingterv – pontosan mit fog tenni az eredmény elérése érdekében;
• szervezeti terv - cégbejegyzés, alkalmazottak, bankszámlák, fizetések;
• gyártás - a technológiai folyamat leírása.

Az üzleti terv általános követelménye, hogy részletes leírást adjon a projektje megvalósítása eredményeként elérhető pénzügyi befektetésekről, költségekről és nettó nyereségről.

Feltétlenül adja meg, hogy melyik adórendszer vonatkozik Önre.

A végén feltétlenül sorolja fel az összes kockázatot, amellyel szembe kell néznie, valamint a leküzdés módjait. A dokumentum alkalmazásokkal zárul, amelyekhez csatolhat fényképeket a helyiségekről, késztermékekről és egyéb anyagokról, amelyek megerősíthetik az Ön információinak pontosságát és szándékai komolyságát.

Üzlet a semmiből. Hogyan írjunk üzleti tervet: Videó

Az üzleti terv gazdasági lényege, hogy a potenciális befektetőt (üzleti partner, bank stb.) megismertesse a javasolt projekt lényegével, és felkeltse a részvételt ebben a projektben. Ahhoz, hogy ezt a dokumentumot a projekt potenciális résztvevői megfelelően érzékeljék, és megalapozott üzleti döntéseket hozhassanak, számos kritériumnak kell megfelelnie.

Az üzleti tervnek tartalmaznia kell minden olyan részt, amely a szóban forgó beruházási projektet a lehető legteljesebb mértékben tükrözi. Ez azt jelenti, hogy az üzleti tervnek tartalmaznia kell minden olyan információt, amelyre egy potenciális befektetőnek vagy üzleti partnernek szüksége lehet egy pozitív döntés meghozatalához. Ezenkívül a projekt bemutatásának teljessége az üzleti tervben azt jelenti, hogy ennek a dokumentumnak olyan időtartamra kell vonatkoznia, amely elegendő a leírt projekt befejezéséhez vagy a gyártás, megvalósítás, építés stb. tervezett szintjének eléréséhez.

Hasznosság

Az üzleti tervben szereplő információknak nemcsak teljesnek, hanem hasznosnak is kell lenniük. Az üzleti tervbe nem szabad beletenni olyasmit, ami nélkülözheti, és ami nem befolyásolja a potenciális befektető (üzleti partner) pozitív döntését. Például hasznos és érdekes lehet a vállalkozás átlagos alkalmazottainak számáról szóló információ - a projekt kezdeményezője. Felesleges lehet azonban az állomány társadalmi szerkezetének részletes ismertetése (dolgozó férfiak és nők száma, felső- vagy középfokú végzettségű munkavállalók jelenléte, öt évet meghaladó munkatapasztalattal rendelkezők megjelölése stb.). Egy másik példa: ha a projekt megvalósítása azt jelenti, hogy a vállalkozás rendelkezik bizonyos engedélyekkel, akkor ezek listáját, az egyes engedélyek érvényességi idejét feltüntetve, az üzleti tervben kell szerepeltetni. Ugyanakkor ajánlatos az ilyen jellegű tevékenységet szabályozó törvényi és szabályozási aktusok részletes átgondolását a „színfalak mögé” hagyni (ezeket a dokumentumokat röviden felsorolhatja, feltüntetve azok dátumát, számát és a kibocsátó szerv nevét. dokumentum).

Semlegesség

Valóság és hitelesség

Az üzleti tervet megbízhatónak értékelhető információk alapján kell elkészíteni. A projekt paramétereinek szándékos torzítása a vonzerejének növelése érdekében nem megengedett.

Az üzleti tervben foglalt minden következtetésnek és javaslatnak valós és megalapozott bizonyítékokon kell alapulnia, konkrét tényekkel és példákkal alátámasztva. Ezenkívül az üzleti tervben szereplő adatok és a jelenlegi állapot (vagy az uralkodó piaci trend) között analógiának kell lennie. Minden többé-kevésbé jelentős eltérést ésszerűen meg kell kommentálni, különben az üzleti terv kalandosnak tűnik, ami valószínűleg negatív reakciót válthat ki egy potenciális befektető (üzleti partner) részéről.

Átláthatóság

Az üzleti tervet következetesen és logikusan kell megírni, hogy bármely felhasználó követni tudja a projekt paramétereinek és az üzleti terv következtetéseinek indokait.

Rugalmasság

Az üzleti tervet úgy kell megírni, hogy a lehető legkevesebb erőfeszítéssel módosítható legyen. A változtatások szükségessége akkor merül fel, ha a projekt megvalósítása során eltérések jelennek meg, és a projekt paramétereinek megváltoztatását célozza úgy, hogy az új körülmények között a lehető legnagyobb hatást biztosítsa.

Irányíthatóság

Az üzleti tervnek megbízható és megbízható ellenőrzési eszköznek kell lennie, azaz specifikus mutatórendszer segítségével lehetővé kell tennie a munkavégzési határidők, a termelési (építési) mennyiségek, a szállítások és értékesítések, valamint a teljesítési határidők betartásának ellenőrzését. a tényleges mutatók tervezett adatokkal való összhangja.

Világosság

Az üzleti tervvel szemben támasztott egyik leglényegesebb követelmény az, hogy közérthető, érthető nyelven, az elfogadott terminológiának megfelelően, világos, egyértelmű megfogalmazásban írják meg. A potenciális befektetőnek vagy üzleti partnernek nem szabad és nem is fog beleásni homályos és nem specifikus definíciókba, megérteni az érthetetlen mutatókat és tanulmányozni a felesleges következtetéseket.

Kompakt és strukturált

Egy szabványos üzleti terv optimális mennyisége nem több, mint 50-80 A4-es nyomtatott lap. Amint azt a gyakorlat mutatja, ez a kötet minden szükséges információt tartalmaz. Az üzleti terv követelményei minden valóban szükséges információt tartalmaznak, még a legbonyolultabb és legnagyobb beruházási projektről is. Az üzleti terv megfelelő volumenének jelentős túllépése rendkívül megnehezíti a potenciális befektetők számára annak észlelését. Az üzleti terv mellett hasznos egy 10-20 diából álló rövid prezentáció is, amely tartalmazza a projekt legfontosabb szervezeti, technikai és pénzügyi paramétereit. Az üzleti tervben szereplő összes információt szakaszokba kell csoportosítani, kizárva az értelmezési és ismétlési kétértelműségeket. Ugyanakkor az üzleti terv fő szövege csak a projekt lényegére vonatkozó információkat tartalmazzon. A bizonylat minden kötetelemét (számviteli és pénzügyi kimutatások nyomtatványai, kutatási eredmények stb.) mellékletként kell elkészíteni és a bizonylat végén elhelyezni.

láthatóság

Sok esetben egy projekt szóbeli leírása nem olyan hatékony és nem elérhető, mint a grafikus ábrázolás. Például sokkal könnyebb és kényelmesebb bármilyen mutató változásának dinamikáját nem szavakkal, hanem diagramok segítségével leírni. Így a potenciális befektető kevesebb időt tölt a minimális költségekkel járó projektek megismerésével, nagyobb öröm és jobb megértés kezdi elképzelni a dokumentum lényegét. Ezek azok az alapkövetelmények, amelyeknek minden hozzáértően és szakszerűen elkészített üzleti tervnek meg kell felelnie, amelynek célja a befektetők érdeklődése és valódi eszközül szolgálni egy beruházási projekt megvalósításához, ellenőrzéséhez. Fontolja meg a szokásos üzleti terv tipikus felépítését.

Tipikus üzleti terv szerkezet

Az üzleti terv felépítése szakaszainak egy bizonyos logikai sorrendje, amely a beruházási projekt legteljesebb és legtisztább bemutatását teszi lehetővé annak érdekében, hogy a vezetői döntéseket meghozhassák. A legtöbb esetben a következő szakaszokat kell beépíteni egy szabványos üzleti terv szerkezetébe: összefoglaló; bevezetés;

Az összefoglaló az első információ a projektről, amelyet a potenciális befektető láthat. Az önéletrajz fő célja, hogy felkeltse a befektető érdeklődését, és arra készteti, hogy megismerkedjen az üzleti terv más részeivel. Az összefoglaló egy „miniatűr üzleti terv”, amely koncentrált formában tartalmazza a projekttel kapcsolatos összes információt

Bár ez a rész az első, de utolsóként van megírva. Ezt könnyű megtenni: végig kell mennie az üzleti terv összes szakaszán, és mindegyikből le kell vonnia egy-két legjelentősebb következtetést. Az összefoglaló elolvasása után a befektető a következő információkat kapja meg.

Összegzés.

Az összefoglalót utoljára írják, miután az üzleti terv egészét elkészítették. Tartalmaznia kell az üzleti terv főbb rendelkezéseit és elképzeléseit, a vállalkozó által levont következtetéseket.

Az önéletrajz szerkezete 3 részből kell állnia:

bevezetés: tartalmazza a terv céljait, a projekt lényegének rövid felvázolását;

központi téma: az üzleti terv összes kulcsfontosságú elemének és főbb részeinek tömör összefoglalása: tevékenység típusa, kereslet-előrejelzés, finanszírozási források stb.;

következtetés:összefoglalja a vállalkozó jövőbeni sikerét befolyásoló tényezőket, tartalmazhatja a vállalkozó fő cselekvési irányának leírását.

Az önéletrajz megírásához rendkívül fontos, hogy helyesen értelmezze az önéletrajzát. Az összefoglaló legyen rövid, általában három-négy oldal, de jobb, ha az összefoglaló egy oldalra elfér. A vezetői összefoglaló a dokumentum kulcsfontosságú része, „eladása” a befektetőnek, és úgy kell megírni, hogy az olvasóban legyen kedvük az üzleti terv olvasásához. Vagyis az önéletrajznak nem mennyiségileg, hanem minőségileg kell vonzania, figyelembe véve a tevékenység sajátosságait és a potenciális befektetők igényeit.

A projekt lényege

Mindenekelőtt a befektető tájékoztatást kap arról a projektről, amellyel foglalkozik. A projekt lényege egy nyaralófalu építése, egy új buszmodell gyártásának megszervezése lehet. a meglévő berendezések cseréje az energiaköltségek megtakarítása érdekében stb.

A projekt kezdeményezője

Meg kell adni a projekt kezdeményezőjének nevét, felmérni a hasonló projektek megvalósításának tapasztalatait és a pénzügyi helyzet stabilitását.

Projekt versenyképességi tényezők

Az összefoglaló ezen bekezdése talán a legjelentősebb. Meg kell győznie a beruházót arról, hogy a tervezett projektnek minden esélye megvan a sikeres megvalósításra, a megvalósítás eredményeire a piac igényes. A projektnek nincs más megtérülési forrása a befektető befektetett pénzein, kivéve a hatékony piaci értékesítést. Az összefoglalóban felsorolt ​​főbb, a projekt termékeinek versenyképességét biztosító tényezők figyelembe vétele lehetővé teszi a beruházó számára, hogy felmérje a projekt termékeinek jellemzőinek a meglévő és a jövőbeni piaci trendeknek való megfelelését, és ennek eredményeként meghatározza, mennyire valószínű, hogy a projekt által tervezett értékesítés megtörténik. Íme néhány példa a versenyképességi tényezők önéletrajzban való bemutatására.

Projektfinanszírozás

A tervezett projekt lényegén és a sikerét biztosító tényezőkön túl a befektetőnek tudnia kell, hogy milyen forrásból tervezi a finanszírozást, és személyesen mennyi pénzt kell befektetnie a projektben való részvételhez. Az összefoglaló röviden leírja, hogy a potenciális projektbefektetők mennyi forrást fektetnek be: saját vagy kölcsönzött. Ha a projektben hitel is szerepel, akkor nemcsak annak összegét, hanem a teljes hitel futamidejét és éves kamatlábat is fel kell tüntetni.

A projekt megvalósításának gazdasági eredményei

A projekt megvalósításának gazdasági eredményei a következő mutatókat jelentik: bevétel összege (a projekt elbírálásának évére és teljes horizontjára); a nettó nyereség összege (átlagosan az évre és a projekt mérlegelési időszakára); az értékesítés jövedelmezősége, a nettó nyereség és a bevétel arányaként definiálva (éves átlag).

Ha saját vállalkozást szeretne indítani, de nincs elég pénze, akkor nem nélkülözheti egy ilyen dokumentumot, mint egy üzleti tervet. Ezt a dokumentumot biztosítják a leendő befektetőnek, hogy a pénze biztosan megtérül, és ne kerüljön a csatornába.

Az üzleti tervek osztályozása

Az üzleti tervek eltérőek lehetnek. Itt tudhat meg többet a szerkezetükről. Általában a következő kritériumok szerint osztják fel őket:

• Típus szerint - attól függően, hogy a projekt melyik tevékenységi területre összpontosít. Megkülönböztetni a szervezeti, műszaki, társadalmi, gazdasági és vegyes üzleti tervet;
• Osztályonként - összetételtől, szerkezettől és tantárgyi területtől függően. Létezik mono- (külön projekt), multi- (több monoprojektből álló projekt), mega-üzleti terv (egy iparág, régió és egyéb területek fejlesztésére szolgáló program, amely sok mono- ill. több üzleti terv;
• Lépték szerint – a projekt méretétől, a benne résztvevők számától és a környező világra gyakorolt ​​hatásától függően. Vannak nagyon nagy, nagy, közepes és kis projektek. Ezenkívül a felosztás lehet régiónkénti - államközi, nemzetközi, nemzeti, interregionális, regionális, interszektorális, ágazati, vállalati, osztályonkénti, vállalkozáson belüli projektek;
• Időtartam szerint - a projekt végrehajtásának időtartamától függően. Vannak hosszú távú (amelynek megvalósításához több mint 5 évre van szükség), középtávú (3-5 év) és rövid távú projektek;
• Bonyolultság szerint - a bonyolultság különböző szempontjait számítják ki (például pénzügyi, műszaki stb.). Vannak nagyon összetett, összetett és egyszerű üzleti projektek;
• Típus szerint - a projekt tárgykörének jellegétől függően. Megkülönböztetni a szervezeti, innovatív, kutatási, oktatási, vegyes projektet.

Az üzleti tervek típusairól bővebben olvashat.

Az üzleti terv írásának követelményei

Az üzleti tervírás művészetének elsajátítása a modern sikeres ember egyik szükséges tulajdonsága. Tehát a sikeres projekthez meg kell felelnie az üzleti terv bizonyos követelményeinek:

Ruhával találkoztunk

Az üzleti tervnek vonzónak, de diszkrétnek kell lennie. Ne feledje: ez a dokumentum lesz az első dolog, amit a befektető lát és megtud az Ön projektjéről. Olyan képet hoz létre, amely hosszú ideig követni fogja Önt.

További részletek

Minél több lényeges részletet tartalmaz egy dokumentum, annál hitelesebb lesz. Azonban jobb, ha nem viszi túlzásba. Ügyeljen arra, hogy a dokumentum fő elve a rövidség, az áttekinthetőség, az információk áttekinthető szerkezete.

Külföldi tanulmányok szerint bebizonyosodott, hogy egy üzleti terv ideális terjedelme 40 oldal. De bizonyos esetekben érdemes részletesebben festeni a tervet - akár 70-80 oldalig. És fordítva - ha szükséges, a dokumentum mennyiségét 30 oldalra vagy még kevesebbre csökkentheti.

Csak fontos

Nincs háttér vagy másodlagos információ – csak a legfontosabb. Ha kívánja, további információkat is elhelyezhet a pályázatokban - ezek segítenek növelni a projekt rugalmasságát és kielégítik a pedáns befektetők érdeklődését.

Egy megjegyzésben! A nagy mennyiségű fontos információ táblázatban, diagramban, diagramban vagy más grafikus vagy elemző formában jeleníthető meg. Ha össze kell hasonlítani és elemezni kell, az információ bemutatásának ez a formája hozzájárul az információ jobb asszimilációjához, így több eredményt hoz.

Figyelem a stílusra

Írjon a lehető legegyszerűbb nyelven, ne használjon túl sok kifejezést - ne használjon semmit, ami zavarhatja a megértést, akadályt jelenthet a közölni kívánt információ észlelésében.

Az üzleti terve ne csak a befektetők, hanem a lehető legtöbb ember számára is érthető legyen. Próbáljon meggyőző, tömör és érdeklődést kelteni.

Légy őszinte mindenkivel

Objektíven kell értékelni mindazokat a nehézségeket, amelyek az üzleti terv megvalósítása során akadályozzák vagy akadályozhatják. Ez a dokumentum egy tervezet az ilyen nehézségek megoldására.

Azonban minden feltételezését és előrejelzését tényekkel, kutatásokkal, statisztikákkal, szakértői véleményekkel kell alátámasztani.

Ha a terv irreális, kevés befektető akar majd Önnel együtt dolgozni. A kockázatok és elkerülésük módjainak világos megértése megmutatja a hitelezőknek, mennyire készen áll a vállalat irányítására és céljai elérésére.

Apropó! Olvasóink most 10% kedvezményt kapnak bármilyen munka, akár üzleti terv írása is

Összegzés

A befektetők gyakran szívesebben olvasnak röviden a dokumentumban foglaltakról, mielőtt megismerkednének magával a projekttel. A tapasztalt hitelezők már egy rövid leírásból láthatják, hogy megéri-e a projekt vagy sem, észreveszik annak minden erősségét és gyengeségét.

A befektetők pedig a projekt szempontjából 4 létfontosságú kérdés megválaszolásának teljességére is odafigyelnek: a vezetőség, a jelenlegi és várható jövőbeni pénzügyi teljesítmény, áruk és szolgáltatások, valamint a marketingterv. Ezért létfontosságú, hogy ezekhez a pontokhoz erős érveket készítsünk.

Itt láthat példákat egy benzinkút és egy sportbár üzleti tervének megtervezésére:

Az üzleti terv elkészítésének alapvető eljárása eltérő lehet. Felhívjuk figyelmét a legnépszerűbb lehetőségre:

• Összegzés,
• Vállalat,
• Termék/szolgáltatás,
• Értékesítési piac,
• Verseny,
• Marketing,
• Termelés,
• Szervezet, vezetés, személyzet,
• Pénzügy,
• Kockázatértékelés és biztosítás.

Vannak más tényezők is, amelyek meghatározzák az üzleti terv összetételét, mennyiségét, szerkezetét és részletezettségét:

1. A vállalkozási tevékenység típusának sajátosságai;
2. A szervezet mérete;
3. Az üzleti terv célja;
4. A szervezet általános stratégiája;
5. Növekedési kilátások;
6. A várható értékesítési piac volumene;
7. A verseny jelenléte.

Egy megjegyzésben! Az üzleti terv nemcsak a kiinduló dokumentum lehet, amelyből az egész vállalkozás elindul, hanem a cég belső törvényévé is válhat.

Általában már megértette, hogy ez a dokumentum meglehetősen komoly. És ha azt szeretné, hogy vállalkozása sikeres legyen, ha azt szeretné, hogy a hitelezők és a befektetők érdeklődjenek projektje iránt, akkor szentelje magát teljes mértékben ennek a dokumentumnak. Nos, ha ebben az időben megterheli a tanulás, szakembereink szívesen segít.