Инвестиционен проект в Excel с примери за изчисления. Бизнес план инвестиционен план Финансов план за инвеститор пример

Мога ли да инвестирам пари? Спри се!Инвестирането започва не с търсене на управляващи компании и не с избор на инструменти за работа с пари, а с изготвяне Планирайте.

Не повтаряй моите грешки. Когато започнах да инвестирам, загубих много. На първо място загубите ми се дължаха на факта, че започнах да опитвам, без да мисля за диверсификация. Инвестициите ми бяха хаотични и необмислени. Животът не прощава това. Така ще се научим да правим планове за покоряване на инвестиционни върхове.

Преди всичко се уверете, че не се страхувате да загубите парите, които искате да инвестирате. Ако по някакъв начин разчитате на тези пари, тогава е по-добре дори да не започвате. С това отношение определено няма да остане нищо от парите ви. Така че първо се научете как да шофирате своя.

Когато достигнете инвестиционната стъпка и имате свободни пари, можете да преминете към планиране на вашите инвестиции.

Изготвяне на инвестиционен план?

- това е вашата стратегия, според която ще разпределите средствата си между финансови инструменти и ще печелите от тях.

Тази диаграма на инвестиционен план не е изчерпателна и може да се промени във всеки конкретен случай. Той обаче илюстрира основната идея - преди да инвестирате пари където и да е, трябва да решите следните въпроси:

1. Какви са вашите приходи, разходи, активи, пасиви?Трябва да запишете и вземете предвид всички финансови и материални ресурси, с които разполагате.
2. Колко можете да инвестирате месечно?Въз основа на семейната си история трябва да определите частта, която можете да инвестирате и все още да се чувствате комфортно.
3. Къде и колко да инвестираме?Проучете различни инвестиционни инструменти, определете тяхната доходност и риск и първоначално диверсифицирайте инвестиционния си портфейл.
4. Колко сте готови да загубите?Инвестициите трябва да бъдат разделени на консервативни (ниски доходи, но надеждни), те трябва да съдържат 50% от вашия капитал. За среден доход (по-рисков, но генериращ значителен доход). Те трябва да съдържат 30% от вашия капитал. И то за високодоходни (и следователно рискови). Не трябва да инвестирате повече от 20% от капитала си в тях.
5. какво искаш да постигнешТрябва да вземете решение за вашите цели. Инвестициите могат да бъдат в бизнес, финанси, ценни книжа, недвижими имоти. Това са все различни инструменти, които изискват различни знания и умения. В каква посока искате да се развивате?
6. Как ще защитите парите си?Трябва да помислим за това. Това е важно, защото интернет е пълен с нападатели.

Не трябва да инвестирате всичките си пари в един източник или дори в една индустрия. Например, ако работите с Forex пазара, тогава помислете за други области на инвестиране, като недвижими имоти, благородни метали, ценни книжа и др. Опитайте се да разширите инвестиционното си портфолио и отделете време за проучване на компаниите, в които искате да инвестирате.

инвестиционният раздел в бизнес плана е частта, която описва инвестиционната фаза на проекта. Той трябва да съдържа информация относно основните етапи на изпълнение на описания проект, като се започне от проектирането и изграждането на проектен екип (ако е необходим), придобиването на парцели и изграждането на помещения, завършвайки с придобиването на оборудване, въвеждането му в експлоатация и пълното стартиране на производството.

Структура на инвестиционния план

Трябва да се подчертае, че в инвестиционния раздел на всеки бизнес план е необходимо да се опишат следните точки:

• Всички етапи на така наречената инвестиционна фаза (създаване на правната рамка на проекта, закупуване на земя, помещения, ремонт или изграждане на помещения, инсталиране и въвеждане в експлоатация на оборудване);
• Графикът на необходимата работа според посочените етапи е описан, когато се извършва първото плащане за закупуване на оборудване или помещения, сроковете за доставка и монтаж на оборудването и сроковете за ремонт са предписани. Това обикновено се прави под формата на диаграма на Гант, която може да бъде създадена с помощта на Microsoft Project;
• Списък на необходимото оборудване и неговия капацитет, инструменти, материали, планирано време за тяхното закупуване и доставка до обекта;
• Събития, програми, курсове, посветени на организиране на работата на персонала и обучение на служители;
• Разходи за всеки етап от инвестиционната фаза, график и размер на инвестиционните разходи (плащания към доставчици, строители, за недвижими имоти, изпълнители, аванси за суровини и готови продукти);
• План за довеждане на проекта до планирания капацитет - изгражда се график на продукцията като процент от максималния капацитет на предприятието;
• Списък на потенциални инвеститори, кредитори и други източници на капитал, необходими за реализиране на проекта.

Като цяло всяка инвестиционна програма включва изчисляване на всички необходими инвестиции в проекта, посочване на основните разходни позиции на етапи, както и описание на съществуващите средства и източници на капитал и общия размер на необходимите инвестиции.

Инвестиционен план на примера на магазин за хранителни стоки

Като част от бизнес плана се планира да се отвори магазин за хранителни стоки във формат „У дома“ в град с население над 1 милион души. Предвидено е магазинът да бъде открит в строяща се жилищна част на града, където към момента все още няма подобен търговски обект. За откриване на магазин се закупува помещение в новострояща се сграда на партерен етаж с площ от 300 кв.м. Цената на помещенията е 30 милиона рубли.

Преди закупуването на търговска площ ще бъде създадено ново юридическо лице и ще бъде получен лиценз за продажба на алкохол. Цената за получаване на документация ще бъде:

• регистрация на юридическо лице - 20 хиляди рубли;
• получаване на лиценз за алкохол - 50 хиляди рубли;
• получаване на разрешение от държавен надзор - 10 хиляди рубли.

Помещението се предвижда да бъде предадено в груб завършен вид, така че преди магазинът да започне работа ще бъде необходимо да се извърши цялостен ремонт на помещението, който ще включва следните дейности:

• ремонтни дейности - 3000 хиляди рубли;
• електроинсталационни работи - 500 хиляди рубли;
• монтаж на противопожарни и охранителни аларми - 300 хиляди рубли;
• охлаждане - 500 хиляди рубли.

Освен това се предвижда закупуване на оборудване за работата на магазина. Цената, количеството и вида на оборудването са представени по-долу:

• Оборудване за магазини на дребно:
  • стелажи - 200 хиляди рубли;
  • нискотемпературни витрини - 1000 хиляди рубли;
  • среднотемпературни витрини - 1000 хиляди рубли;
  • банетки - 500 хиляди рубли;
  • касово оборудване - 200 хиляди рубли;
  • кошници и колички - 50 хиляди рубли.
• Офис техника
  • компютри и офис оборудване - 200 хиляди рубли;
  • мебели - 50 хиляди рубли.
• Инвестиции в оборотен капитал
  • закупуване на стоки - 2000 хиляди рубли.

Цената на друга работа за получаване на документация е представена по-долу:

• получаване на разрешение от SES;
• получаване на разрешение

Предвижда се целият обем на инвестициите, в допълнение към придобиването на оборотен капитал, да бъде изплатен за сметка на инвеститора, който за участие в проекта получава дял от 80% в LLC, организирано в рамките на рамката на това предприятие. Планираната печалба от проекта ще бъде разделена пропорционално на дяловете в LLC.

Графикът на инвестиционната фаза по вид работа е представен на следната фигура:

Планира се магазинът да достигне пълен капацитет, както следва:

месец	процент от стандартните продажби
януари 2017 г	0%
февруари 2017 г	0%
март 2017 г	0%
април 2017 г	0%
май 2017 г	0%
юни 2017 г	30%
юли 2017 г	35%
август 2017 г	40%
септември 2017 г	45%
октомври 2017 г	50%
ноември 2017 г	55%
декември 2017 г	60%
януари 2018 г	60%
февруари 2018 г	60%
март 2018 г	60%
април 2018 г	65%
май 2018 г	65%
юни 2018 г	70%
юли 2018 г	70%
август 2018 г	75%
септември 2018 г	75%
октомври 2018 г	80%
ноември 2018 г	80%
декември 2018 г	80%
януари 2019 г	80%
февруари 2019 г	80%
март 2019 г	80%
април 2019 г	85%
май 2019 г	85%
юни 2019 г	90%
юли 2019 г	90%
август 2019 г	95%
септември 2019 г	95%
октомври 2019 г	100%
ноември 2019 г	100%
декември 2019 г	100%

Както можем да видим от таблицата, откриването на магазина ще се състои през юни 2017 г. и през първия месец на продажбите ще можем да реализираме приходи в размер на 30% от максимално възможните (по план) в този магазин. Магазинът за хранителни стоки ще може да достигне пълен капацитет едва на третата година от работа през октомври 2019 г. Графично пълната мощност е показана по-долу:

Здравейте, скъпи читатели на онлайн списанието за пари „RichPro.ru“! Тази статия ще говори за как да напиша бизнес план. Тази публикация е директна инструкция за действие, която ще ви позволи да превърнете сурова бизнес идея в уверен стъпка по стъпка план за изпълнение на ясна задача.

Ще разгледаме:

• Какво е бизнес план и защо е необходим?
• Как да напиша правилно бизнес план;
• Как да го структурирате и напишете сами;
• Готови бизнес планове за малък бизнес - примери и образци с изчисления.

За да завършим темата, ще покажем основните грешки на начинаещите предприемачи. Ще има много аргументи в полза на създаването качествоИ замисленбизнес план, който ще осъществи вашата идея и успехнеща в бъдещето.

Освен това тази статия ще предостави примери за готови произведения, които можете просто да използвате или вземете като основа за разработване на вашия проект. Можете да намерите готови примери на представени бизнес планове изтеглете безплатно.

Освен това ще отговорим на най-често задаваните въпроси и ще изясним защо не всеки пише бизнес план, ако е толкова необходим.

И така, да започнем по ред!

Структурата на бизнес плана и съдържанието на основните му раздели - стъпка по стъпка ръководство за неговото изготвяне

1. Как да напишете бизнес план: подробни инструкции как да го напишете сами 📝

7. Заключение + видео по темата 🎥

За всеки предприемач, който иска да се развива и да развива своя бизнес, бизнес планът е много важен. Той изпълнява много важни функции, които никой друг не може да направи по различен начин.

С негова помощ можете да си осигурите финансова подкрепа и да отворите и развиете бизнеса си много по-рано, отколкото можете да съберете значителна сума за бизнеса.

Инвеститорите реагират най-вече положително на добрия, добре обмислен, без грешки бизнес план, защото го виждат като начин за лесни пари с всички измислени и описани неприятности.

Освен това, още преди да отвори заведението, виждате какво ви очаква. Какви рискове са възможни, какви алгоритми за решение ще бъдат подходящи в дадена ситуация.Това е не само благоприятна информация за инвеститора, но и необходим план, ако сами изпаднете в беда. В крайна сметка, ако изчисляването на риска се окаже твърде плашещо, можете леко да го преработите, да трансформирате общата идея, за да ги намалите.

Създаване на добър бизнес план е отлично решение за търсене на инвестиции и разработване на собствени алгоритми за действие дори в най-трудните ситуации, от които има повече от достатъчно в бизнеса.

Ето защо, освен нашите собствени усилия Струва си да използвате „мозъците на други хора“. Бизнес планът включва много раздели и изчисления, изследвания и знания, само с успешна работа, която може да постигне успех.

Идеалният вариант би бил сами да проучите всички аспекти. За да направите това, не е достатъчно да седите и да четете съответната литература. Струва си да промените социалния си кръг, да се обърнете към курсове и обучения, да намерите специалисти за консултация по определени въпроси. Това е единственият начин наистина го разбери в ситуацията и разсейте всичките си съмнения и погрешни схващания.

Бизнес план си струва да се напише по много причини, но У дома- това е ясен алгоритъм от действия, чрез които можете бързо да стигнете от точка А(текущата ви ситуация, пълна с надежди и страхове) до точка Б(в който вече ще сте собственик на собствен успешен бизнес, който генерира стабилни и редовни приходи). Това е първата стъпка към постигане на вашите мечти и осигуряване на статут на средна класа.

Ако имате някакви въпроси, може да намерите отговори на тях във видеото: „Как да съставим бизнес план (за себе си и за инвеститори)“.

Това е всичко за нас. Желаем на всички успех в бизнеса! Също така ще бъдем благодарни за вашите коментари по тази статия, споделяйте вашите мнения, задавайте въпроси по темата на публикацията.

Личен финансов плане в основата на финансовото благополучие на вас и вашето семейство.

Много хора мечтаят за нова кола, апартамент, селска къща, пасивен доход при пенсиониране или други неща. Но за съжаление повечето от тези желания си остават само мечти и никога не се осъществяват или се осъществяват частично. Причината е липсата на финансов план.

Какво е личен финансов план?

Личният финансов план е план за действие за постигане на финансови цели и решаване на финансови проблеми.

С помощта на личен финансов план ще можете разумно да управлявате парите си, да видите картина на финансовото си бъдеще, да увеличите приходите си и ефективността на инвестициите.

Ще можете да прецените доколко изпълними са вашите цели и какво трябва да се направи в настоящата ситуация, за да ги постигнете в оптимален срок. Планът ви позволява да изчислите как определени финансови решения ще се отразят на живота на семейството.

Защо имате нужда от личен финансов план?

С помощта на LFP можете:

• оцени текущото си финансово състояние;
• оптимизиране на лични финанси и активи;
• създаване на финансова защита и намаляване на рисковете;
• постигнете желаните финансови цели по най-оптималния начин;
• определяне на план за действие, като по този начин се избягват необмислени решения;
• създаване на капитал за закупуване на недвижими имоти или заплащане на образование;
• осигуряват старост.

Грешката на много хора е, че започват да мислят за целите си твърде късно. Например, те се сещат, че имат нужда от увеличение на пенсията си 5-10 години преди пенсиониране, че децата им трябва да плащат за висше образование за 1-2 години и т.н. Колкото по-рано помислите за финансовото си бъдеще и предприемете действия, толкова по-лесно ще бъде да осигурите финансовото си благополучие.

• Личен финансов план ще ви помогне да планирате да постигнете финансовите си цели;
• Оптимизира вашите финанси и ви помага да намерите скрити финансови резерви;
• Ще отговори на въпроса дали вашите цели са постижими при текущото ви финансово състояние;
• Ще ви каже какво трябва да направите, за да постигнете целите си навреме;
• Изградете графика на вашите парични потоци и капиталов растеж;
• Изчислете какви суми трябва да инвестирате и колко ще натрупате до края на срока;
• Показва финансова картина на вашето бъдеще.

За какви цели можете да създадете финансов план?

Личен финансов план може да бъде създаден за различни цели. Най-популярните финансови цели:

• Финансова независимост;
• Осигуряване на пенсия;
• Апартамент, къща или вила;
• Недвижими имоти в чужбина;
• Обучаване на дете или обучение на себе си;
• екскурзии;
• Сватба и раждане на дете;
• Кола;
• Собствен бизнес.

За какъв период се съставя финансов план?

LFP може да бъде съставен за всеки период - от една година до края на живота. Препоръчително е планът да се преразглежда поне веднъж годишно, тъй като промените в житейската ситуация може да изискват корекции на плана.

Какво включва създаването на личен финансов план?

Финансовият план се изготвя въз основа на данните на клиента и неговото семейство и включва няколко етапа на работа:

1. Събиране на данни.Първоначална консултация по телефон или Skype и анкетна карта. На първия етап трябва да попълните формуляр, в който предоставяте необходимата информация за изготвяне на физическия формуляр:
   • списък с финансови цели (време и разходи);
   • текущи приходи/разходи;
   • списък на активите и пасивите;
   • рисков профил (определен чрез въпросник).
2. Диагностика.Това е оценка и анализ на текущото финансово състояние на клиента. На този етап ще бъдат произведени:
   • анализ на приходите и разходите, паричния поток, активите и пасивите;
   • направено е изчисляване на инвестиционния потенциал;
   • Дадени са препоръки за оптимизиране на активите и пасивите, приходите и разходите.
3. Финансова защита.Включва анализ на текущата финансова защита и възможните рискове. Ще бъдат направени препоръки за създаване или подобряване на финансовата защита. Направен е подбор на необходимите инструменти за създаване на финансова защита.
4. Пенсионно осигуряване.Текущите пенсионни решения на клиента ще бъдат анализирани и ще бъдат дадени препоръки за увеличаване на пенсиите и създаване на пенсионни придобивки.
5. Данъчно планиране.Търсене на начини и препоръки за оптимизиране и намаляване на данъчната тежест на клиента.
6. Анализ на финансовите цели.На този етап се приоритизират и планират финансовите цели, както и анализ на тяхната постижимост.
7. Разработване на инвестиционна стратегия и изграждане на портфейл. Този етап включва:
   • разработване на инвестиционна стратегия за постигане на поставените от клиента цели;
   • избор на компания за инвестиране (брокери, банки, застрахователни компании);
   • съставяне на инвестиционен портфейл и подбор на финансови инструменти;
   • подробно описание на избраните инструменти (състав, комисиони, цени и др.);
   • изчисляване на показателите за доходност и риск на портфейла;
   • препоръки и правила за управление на инвестиционен портфейл;
   • предупреждение за рисковете, свързани с инвестирането.
8. Изчисления. Изчисления на финансовия план. Демонстрация на динамиката на паричните потоци и капитала в графичен и табличен вид.
9. Получавате разработен финансов план под формата на отчет и приложени документи.

Време за изпълнение на поръчката:до 6 седмици.

Цената на услугата: 30 000 рубли.

Поддръжка на финансов план

Финансовият план трябва да се следи редовно и да се преразглежда, ако е необходимо. Личните обстоятелства се променят (доходи, разходи, житейски приоритети и цели), законодателството се променя, появяват се нови възможности и финансови инструменти. Всичко това се отразява на постигането на вашите цели. Също така в процеса на изпълнение на финансов план възникват много въпроси, а понякога и трудности, които изискват помощта на консултант.

Всичко това не може да се предвиди предварително. Ето защо за финансов план се препоръчва да поръчате годишна подкрепа. Ако сте придружен, ще имате възможност да наблюдавате и коригирате изпълнението на вашия финансов план заедно с консултант, както и да получите съвети по въпроси, които ви интересуват относно вашия план и лични финанси.

1. Спам.Всички инвеститори се дразнят от съобщения, които ги приканват да „се обадят, за да научат за най-разрушителната технология след изобретяването на колелото“. Можете да бъдете сигурни, че дори след това той да получи вашия бизнес план, той ще го постави на дъното на купчината. Да помолите инвеститор да разгледа и коментира вашия сайт е също толкова лошо.
2. Бизнес план без автобиография.Резюме– Това е „реч на асансьора“ от една страница (и може да бъде представена отделно от бизнес плана), която дава на инвеститора пълен преглед на ключовите параметри на бизнеса. Много бизнес планове нямат нормално резюме или обратното– бизнес планът изглежда като разширена автобиография. И двата варианта са лоши.
3. Липса на план в бизнес плана.Много бизнес планове, които се изпращат на инвеститори, всъщност са разширени продуктови спецификации, които дават повече от достатъчно информация за продукта и нищо за това как и къде планирате да го продадете и да спечелите пари.
4. Неграмотност.Петна, правописни грешки, граматически и правописни грешки, ръкописни документи само ще убедят инвеститора, че и вие ще управлявате бизнеса си непрофесионално. Имайте предвид, че инвеститорите инвестират преди всичко в хората, а след това– в идеи.
5. Препълване на текста със съкращения.Не забравяйте, че хората, които ще прочетат вашия бизнес план, макар и да не са глупави, няма да са наясно с термините или акронимите, използвани във вашата индустрия. Те ще сметнат, че тежката употреба на съкращения е резултат от невнимание, мързел или може би умишлено объркване на читателя. Опитайте се да се придържате към често използваната лексика.
6. Книга вместо бизнес план.Не бъдете твърде многословни, не пълнете бизнес плана си с ненужна информация. Бизнес планът за инвеститор не трябва да бъде по-дълъг от 30 страници. Придържайте се към фактите, излагайте ги ясно и не се повтаряйте ненужно. Твърде дългосрочното планиране ще създаде впечатлението, че вашият бизнес е твърде сложен и рискован.
7. Връзки към приложения.Инвеститорите не възразяват срещу документи, подкрепящи основния бизнес план. Но трябва да впечатлява и да е пълен без приложения. Дебелината на един бизнес план или наличието на десетки приложения не е впечатляващо само по себе си.
8. Отрицателни твърдения.Не казвайте нищо за вашите конкуренти или клиенти, което не можете да докажете пред тях. Много бизнес планове съдържат твърдения като „лоша използваемост“, „ниско качество“, „голям и тромав“, всичко това без никаква обосновка. Инвеститорите разглеждат подобни твърдения като признаци на непрофесионализъм и липса на етика, освен ако не са подкрепени от данни на трети страни.
9. Прототипи и демо версии.Не забравяйте, че на ранен етап прототипите са склонни да се повреждат, а демо версиите висят или не работят в непознати ръце. Следователно те не могат да отразяват адекватно цялата работа и страст, които сте вложили в тях. Снимките и думите ще направят много по-добро впечатление.
10. Писма от вашите партньори.Препоръчителните писма от партньори на инвеститор ще бъдат полезни, но писмата от вашите партньори няма да имат същата тежест. Но наличието на отзиви от клиенти и доставчици и сключени договори ще направи правилното впечатление.