Инвестиционный проект в Excel c примерами для расчетов. Инвестиционный план бизнес-плана Финансовый план для инвестора пример

27.04.2024

Можно вложить деньги? Остановитесь! Инвестирование начинается не с поиска управляющих компаний и не с подбора инструментов по работе с деньгами, а с составления Плана .

Не повторяйте моих ошибок. Когда я начал инвестировать, я много потерял. В первую очередь мои потери были из-за того, что я начал пробовать не и не думая о диверсификации. Мои инвестиции были хаотичны и не обдуманы. Жизнь этого не прощает. Так что будем учиться составлять планы покорения инвестиционных вершин.

Прежде всего убедитесь, что вы не боитесь потерять деньги, которые хотите инвестировать. Если вы хоть как-то рассчитываете на эти деньги, то лучше даже не начинать. С таким настроем от ваших денег точно ничего не останется. Так что в первую очередь научитесь вести свой .

Когда вы дошли до шага инвестирования и у вас появились свободные деньги, то можно переходить к планированию ваших инвестиций.

Составляем инвестиционный план?

– это ваша стратегия, в соответствии с которой вы будете распределять свои денежные средства между финансовыми инструментами, и извлекать из них прибыль.

Данная схема инвестиционного плана не является исчерпывающей и может меняться в каждом конкретном случае. Однако она иллюстрирует основную мысль — прежде чем вкладывать деньги куда-либо нужно решить следующие вопросы:

Каковы ваши доходы, расходы, активы, пассивы? Нужно расписать и учесть все финансовые и материальные средства, которыми вы обладаете.
Сколько вы можете ежемесячно инвестировать? Исходя из вашего семейного нужно определить ту часть, которую вам можно будет инвестировать, при этом чувствовать себя комфортно.
Куда и сколько вкладывать денег? Изучить различные инвестиционные инструменты, определить их доходность и рискованность, изначально диверсифицировать свой инвестиционный портфель.
Сколько вы готовы потерять? Инвестиции следует разделять на консервативные (малодоходные, но надежные), в них должно быть 50% вашего капитала. На средне доходные (более рисковые, но приносящие значительный доход). В них должно быть 30% вашего капитала. И на высокодоходные (а потому рискованные). В них следует вкладывать не более 20% вашего капитала.
Чего вы хотите достигнуть? Нужно определиться с вашими целями. Инвестиции бывают в бизнес, в финансы, в ценные бумаги, в недвижимость. Все это различные инструменты, которые требуют различных знаний и навыков. В каком направлении вы хотите развиваться?
Как Вы защитите Ваши деньги? Нужно продумать . Это важно, ведь в интернете полно злоумышленников.

Не стоит вкладывать все деньги в один источник или даже в одну отрасль. Например если вы работаете с рынком Forex, то подумайте о других направлениях инвестиций, например недвижимость, драгоценные металлы, ценные бумаги и т.п. Старайтесь расширять свой портфель инвестиций и не ленитесь изучать компании, в которые хотите вкладывать деньги.

инвестиционный раздел в бизнес-плане - та часть, которая описывает инвестиционную фазу проекта. Должен содержать информацию касательно основных этапах осуществления описываемого проекта, начиная с проектирования и построения проектной команды (если таковая необходима), приобретения земельных участков и строительства помещения, заканчивая приобретением оборудования, его пуско-наладкой и полным запуском производства.

Структура инвестиционного плана

Следует подчеркнуть, что в инвестиционном разделе любого бизнес-плана необходимо обязательно описать следующие моменты:

Все этапы так называемой инвестиционной фазы (установление правовой базы проекта, покупка земель, помещений, ремонт или строительство помещений, монтаж и пуско-наладка оборудования);
Сроки проведения необходимых работ согласно указанным этапам - описывается когда впервые делается оплата по приобретению оборудования или помещений, прописываются сроки поставки и установки оборудования, сроки проведения ремонта. Обычно это делается в виде диаграммы Ганта, которая может быть построена с помощью Microsoft Project;
Список нужного оборудования и его мощности, инструментов, материалов, запланированное время их покупки и поставки на объект;
Мероприятия, программы, курсы, посвященные организации работы персонала и подготовке сотрудников;
Расходы по каждому этапу инвестиционной фазы, график и суммы инвестиционных расходов (оплаты поставщикам, строителям, за объекты недвижимости, подрядчикам, авансы за сырье и готовую продукцию);
План вывода проекта на запланированные мощности - строится график выхода в процентном соотношении от максимальной мощности предприятия;
Список потенциальных инвесторов, кредиторов и других источников капитала, необходимого для реализации проекта.

В целом, любая инвестиционная программа подразумевает расчет всех необходимых вложений в проект, упоминание ключевых статей расходов поэтапно, а также описание существующих средств и источников капитала и общую сумму необходимых инвестиций.

Инвестиционный план на примере магазина продуктов

В рамках бизнес-план планируется открыть продуктовый магазин формата "У дома" в городе с численностьтю свыше 1 млн. человек. Магазин планируется открыть в строящемся спальном районе города, где на сегодняшний момент до сих пор нет ни одной аналогичной торговой точки. Для открытия магазина приобретеается помещение в строящемся здании на первом этаже площадью 300 кв.м. Стоимость помещения составляет 30 млн. руб.

Перед приобретением торгового помещения будет создано новое юридическое лицо, получена лицензия на торговлю алкоголем. Стоимость работ по получению документации составит:

регистрация юридического лица - 20 тыс. руб.;
получение лицензии на алкоголь - 50 тыс. руб.;
получение разрешения госпожнадзора - 10 тыс. руб.

Сдача помещения планируется в черновой отделке, поэтому для начала работы магазина потребуется осуществить полный ремонт помещения, который будет включать в себя следующие работы:

ремонтные работы - 3 000 тыс. руб.;
электромонтажные работы - 500 тыс. руб.;
установка пожарной и охранной сигнализации - 300 тыс. руб.;
проведение охлаждения - 500 тыс. руб.

Кроме этого для работы магазина планируется приобретение оборудования. Стоимость, количество и вид оборудования представлены далее:

Торговое оборудование:
- стеллажи - 200 тыс. руб.;
- низкотемпературные витрины - 1 000 тыс. руб.;
- среднетемпературные витрины - 1 000 тыс. руб.;
- банеты - 500 тыс. руб.;
- кассовое оборудование - 200 тыс. руб.;
- корзинки и тележки - 50 тыс. руб.
Офисное оборудование
- компьютеры и оргтехника - 200 тыс. руб.;
- мебель - 50 тыс. руб.
Вложения в оборотный капитал
- приобретение товаров - 2 000 тыс. руб.

Стоимость прочих работ по получению документации представлена ниже:

получение разрешения СЭС;
получение разре

Планируется, что весь объем инвестиций кроме приобретения оборотного капитала будет оплачен за счет средств инвестора, который за участие в проекте получает долю в размере 80% в организуемом в рамках данного предприятия ООО. Планируемая прибыль от проекта будет делиться пропорционально долям в ООО.

Сроки реализации инвестиционной фазы по видам работ представлены на следующем рисунке:

Планируется, что выход магазина на полную мощность будет происходить следующим образом:

месяц	процент от нормативных продаж
январь 2017	0%
февраль 2017	0%
март 2017	0%
апрель 2017	0%
май 2017	0%
июнь 2017	30%
июль 2017	35%
август 2017	40%
сентябрь 2017	45%
октябрь 2017	50%
ноябрь 2017	55%
декабрь 2017	60%
январь 2018	60%
февраль 2018	60%
март 2018	60%
апрель 2018	65%
май 2018	65%
июнь 2018	70%
июль 2018	70%
август 2018	75%
сентябрь 2018	75%
октябрь 2018	80%
ноябрь 2018	80%
декабрь 2018	80%
январь 2019	80%
февраль 2019	80%
март 2019	80%
апрель 2019	85%
май 2019	85%
июнь 2019	90%
июль 2019	90%
август 2019	95%
сентябрь 2019	95%
октябрь 2019	100%
ноябрь 2019	100%
декабрь 2019	100%

Как мы видим из таблицы открытие магазина состоится в июне 2017 года и в первый месяц продаж мы сможем сделать выручку в размере 30% от максимально возможной (по плану) в данном магазине. Выйти на полную мощность продуктовый магазин сможет только на третий год работы в октябре 2019 года. Графически выход на полную мощность показан ниже:

Здравствуйте, уважаемые читатели интернет-журнала про деньги «РичПро.ru»! В этой статье речь пойдет о том, как составить бизнес-план . Данная публикация – это прямая инструкция к действию, которая позволит превратить сырую бизнес-идею в уверенный пошаговый план для реализации четкой задачи.

Мы рассмотрим:

Что такое бизнес-план и для чего он нужен;
Как правильно составить бизнес-план;
Как его структурировать и написать самому;
Готовые бизнес-планы для малого бизнеса — примеры и образцы с расчетами.

В завершение темы покажем основные ошибки начинающих предпринимателей. Здесь будет приведена масса аргументов в пользу создания качественного и продуманного бизнес-плана, который принесет реализацию вашей идее и успех дела в будущем.

Также, в этой статье будут предоставлены примеры готовых работ, которыми вы можете просто воспользоваться, а можете взять за основу для разработки своего проекта. Готовые примеры представленных бизнес-планов можно скачать бесплатно .

Кроме того, мы ответим на самые часто задаваемые вопросы и проясним, почему же бизнес-план, если он так необходим, пишут не все.

Итак, начнем по порядку!

Структура бизнес-плана и содержание его основных разделов — пошаговое руководство по его составлению

1. Как составить бизнес-план: подробная инструкция, как написать самому 📝

7. Заключение + видео по теме 🎥

Для каждого предпринимателя, который желает развиваться сам и развивать свое дело, бизнес план очень важен . Он выполняет множество ответственных функций, которые не способен сделать по-другому ни один человек.

С его помощью вы можете заручиться финансовой поддержкой и открыть, развить свое дело гораздо раньше, чем вы сможет насобирать значимую сумму для бизнеса.

На хороший, продуманный, написанный без ошибок бизнес-план инвесторы реагируют в большинстве положительно, так как видят в этом способ спокойного заработка со всеми придуманными и описанными неприятностями.

Кроме этого, еще до открытия заведения вы видите, что вас ждет. Какие риски возможны, какие алгоритмы решения будут актуальны в той или иной ситуации. Это не только благоприятна информация для инвестора, но и нужный план, ели вы попадете в передрягу самостоятельно. В конце концов, если расчет рисков оказывается слишком устрашающим, можно несколько переделать, трансформировать общую идею, чтобы сократить их.

Создание хорошего бизнес-плана – это отличное решение для поиска инвестирования и разработки собственных алгоритмов действия даже в самых сложных ситуациях, которых в бизнесе более чем достаточно.

Именно поэтому, кроме собственных усилий стоит пользоваться и «чужими мозгами» . Бизнес-план подразумевает множество разделов и расчетов, исследований и знаний, только при удачном оперировании, которыми можно достичь успеха.

Идеальным вариантом было бы изучить все аспекты самостоятельно. Для этого мало сидеть и читать соответствующую литературу. Стоит сменить круг общения, обратиться к курсам и тренингам, найти для консультаций специалистов по тем или иным вопросам . Только так можно действительно разобраться в ситуации и развеять все свои сомнения и заблуждения.

Бизнес-план стоит писать по многим причинам, однако главная — это четкий алгоритм действий, по которым вы сможете оперативно добраться из точки А (вашего нынешнего положения, полного надежд и страхов) до точки Б (в которой вы уже будете владельцем собственного успешного бизнеса стабильно и регулярно приносящего доход). Это первый шаг на пути к осуществлению мечты и уверенному статусу среднего класса.

Если остались вопросы, то возможно Вы найдете ответы на них в видеоролике: «Как составить бизнес план (для себя и инвесторов)».

На этом у нас все. Желаем всем удачи в делах! Также будем благодарны вам за комментарии к данной статье, делитесь своими мнениями, задавайте вопросы по теме публикации.

Личный финансовый план — это основа финансового благополучия Вас и вашей семьи.

Многие люди мечтают о новой машине, квартире, загородном доме, пассивном доходе на пенсии или других вещах. Но к сожалению большинство этих желаний так и остаются в мечтах и никогда не воплощаются в жизнь или воплощаются лишь частично. Причина — отсутствие финансового плана.

Что такое личный финансовый план?

Личный финансовый план – это план действий по достижению финансовых целей и решения финансовых задач.

С помощью личного финансового плана вы сможете грамотно распорядиться вашими денежными средствами, увидеть картину вашего финансового будущего, увеличить ваши доходы и эффективность вложений.

Вы сможете оценить, насколько выполнимы поставленные цели, и что нужно сделать в текущей ситуации для их достижения в оптимальные сроки. План позволяет просчитать, как отразятся те или иные финансовые решения на жизни семьи.

Зачем нужен личный финансовый план?

С помощью ЛФП вы сможете:

оценить ваше текущее финансовое положение;
оптимизировать личные финансы и активы;
создать финансовую защиту и снизить риски;
достичь желаемых финансовых целей самым оптимальным путем;
определить план действий, тем самым избежать необдуманных решений;
создать капитал для покупки недвижимости или оплаты образования;
обеспечить старость.

Ошибка многих людей в том, что они начинают задумываться о своих целях слишком поздно. Например о том, что нужна прибавка к пенсии они вспоминают за 5-10 лет до выхода на пенсию, о том, что детям нужно оплатить обучение в ВУЗе за 1-2 года и так далее. Чем раньше вы задумаетесь о своем финансовом будущем и начнете действовать, тем проще вам будет обеспечить ваше финансовое благополучие.

Личный финансовый план позволит спланировать достижение ваших финансовых целей;
Оптимизирует ваши финансы и поможет найти скрытые финансовые резервы;
Ответит на вопрос, достижимы ли ваши цели в текущем финансовом положении;
Подскажет, что нужно сделать для достижения ваших целей в срок;
Построит график движения ваших денежных потоков и роста капитала;
Рассчитает, какие суммы надо инвестировать и какую сумму вы накопите к концу срока;
Покажет финансовую картину вашего будущего.

Для каких целей можно составить финансовый план?

Личный финансовый план можно составить для разных целей. Самые популярные финансовые цели:

Финансовая независимость;
Обеспечение пенсии;
Квартира, дом или дача;
Недвижимость за границей;
Обучение ребенка или собственное обучение;
Путешествия;
Свадьба и рождение ребенка;
Машина;
Собственный бизнес.

На какой срок составляется финансовый план?

ЛФП можно составить на любой срок — от одного года до конца жизни. План рекомендуется пересматривать не реже одного раза в год, так как изменение жизненной ситуации может потребовать корректировки плана.

Как входит в составление личного финансового плана?

Финансовый план составляется на основе данных клиента и его семьи и включает несколько этапов работы:

Сбор данных. Первичная консультация по телефону или скайпу и анкетирование. На первом этапе вам необходимо заполнить анкету, в которой предоставить информацию, необходимую для составления ЛФП:
- список финансовых целей (сроки и стоимость);
- текущие доходы/расходы;
- перечень активов и пассивов;
- риск-профиль (определяется с помощью анкетирования).
Диагностика. Это оценка и анализ текущей финансовой ситуации клиента. На данном этапе будет произведен:
- анализ доходов и расходов, денежного потока, активов и пассивов;
- сделан расчет инвестиционного потенциала;
- даны рекомендации по оптимизации активов и пассивов, доходов и расходов.
Финансовая защита. Включает анализ текущей финансовой защиты и возможных рисков. Будут даны рекомендации по созданию или улучшению финансовой защиты. Сделан подбор необходимых инструментов для создания финансовой защиты.
Пенсионное обеспечение. Будут проанализированы текущие пенсионные решения клиента, будут даны рекомендации по увеличению пенсии и формированию пенсионного обеспечения.
Налоговое планирование. Поиск способов и рекомендаций по оптимизации и уменьшению налоговой нагрузки клиента.
Анализ финансовых целей. На этом этапе происходит расстановка финансовых целей по приоритету и срокам, а так же анализ их достижимости.
Разработка инвестиционной стратегии и составление портфеля . Данный этап включает в себя:
- разработку инвестиционной стратегии для достижения поставленных клиентом целей;
- подбор компании для инвестирования (брокеры, банки, страховые компании);
- составление инвестиционного портфеля и подбор финансовых инструментов;
- подробное описание подобранных инструментов (состав, комиссии, цены и т.д.);
- расчет показателей доходности и риска портфеля;
- рекомендации и правила по управлению инвестиционным портфелем;
- предупреждение о рисках, связанных с инвестированием.
Расчеты . Расчеты финансового плана. Демонстрация динамики денежных потоков и капитала в графическом виде и в виде таблиц.
Вы получаете разработанный финансовый план виде отчета и прилагающихся документов.

Срок выполнения заказа: до 6-х недель.

Стоимость услуги : 30 000 рублей.

Сопровождение финансового плана

Финансовый план обязательно должен регулярно контролироваться и пересматриваться в случае необходимости. Меняются личные обстоятельства (доходы, расходы, жизненные приоритеты и цели), меняется законодательство, появляются новые возможности и финансовые инструменты. Все это влияет на достижение поставленных целей. Так же в процессе реализации финансового плана возникает множество вопросов, а иногда и трудностей, которые требуют помощи консультанта.

Все это нельзя предусмотреть заранее. Поэтому для финансового плана рекомендуется заказывать годовое сопровождение . В случае сопровождения у вас будет возможность контролировать и корректировать реализацию вашего финансового плана вместе с консультантом, а так же получать консультации по интересующим вас вопросам касательно вашего плана и личных финансов.

1. Спам. Всех инвесторов раздражают сообщения, в которых их приглашают «позвонить, чтобы узнать о самой прорывный технологии с момента изобретения колеса». Можете не сомневаться, что даже если он затем получит ваш бизнес-план, он положит его вниз стопки. Попросить инвестора посмотреть и прокомментировать ваш сайт так же плохо.
2. Бизнес-план без резюме. Резюме – это «речь для лифта» на одну страницу (и может представляться отдельно от бизнес-плана), которая дает инвестору полный обзор основных параметров бизнеса. Во многих бизнес-планах нет нормального резюме, либо наоборот – бизнес-план выглядит как расширенное резюме. Оба варианта плохи.
3. Отсутствие плана в бизнес-плане. Многие бизнес-планы, которые направляют инвесторам являются на самом деле расширенной спецификацией продукта, которая дает больше чем надо информации о продукте и ничего о том, как и где вы планируете его продавать и делать деньги.
4. Неграмотность. Помарки, опечатки, грамматические и орфографические ошибки, рукописные документы только убедят инвестора, что и бизнес вы будете вести также непрофессионально. Имейте в виду, инвесторы вкладываются прежде всего в людей, а потом – в идеи.
5. Переполнение текста сокращениями. Не забывайте, что люди, которые будут читать ваш бизнес-план, хоть и не глупы, но не в курсе терминов или сокращений, принятых в вашей отрасли. Они посчитают интенсивное использование сокращений следствием невнимательности, лени или, возможно умышленного запутывания читателя. Старайтесь придерживаться общеупотребительной лексики.
6. Книга вместо бизнес-плана. Не стоит быть чересчур многословными, не забивайте бизнес-план лишней информацией. Бизнес-план для инвестора должен быть не длиннее 30 страниц. Придерживайтесь фактов, ясно изложите их и не повторяйтесь без надобности. Слишком долгосрочные планы создадут впечатление, что ваш бизнес слишком сложный и рискованный.
7. Отсылки к приложениям. Инвесторы не возражают против документов, подтверждающих основной бизнес-план. Но он должен производить впечатление и быть полноценным и без приложений. Толщина бизнес-плана или наличие десятков приложений сами по себе не впечатляют.
8. Негативные утверждения. Не говорите о своих конкурентах или клиентах того, что вы не могли бы доказать в их присутствии. Многие бизнес-планы содержат заявления типа «плохое юзабилити», «низкое качество», «большие и неповоротливые» - и все без малейших обоснований. Инвесторы рассматривают такие заявления как признаки непрофессионализма и отсутствия этики, если они не подтверждены данными третьей стороны.
9. Прототипы и демо-версии. Не забывайте, что на ранней стадии прототипы имеют свойство ломаться, а демо-версии виснут или не работают в незнакомых руках. Поэтому они не могут адекватно отразить весь труд и энтузиазм, которые вы в них вложили. Гораздо лучшее впечатление произведут картинки и слова.
10. Письма от ваших партнеров. Рекомендательные письма от партнеров инвестора будут полезны, а письма от ваших партнеров не будут иметь такого же веса. А вот наличие отзывов от клиентов и поставщиков и заключенные контракты произведут должное впечатление.